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证券代码：834777 证券简称：中投保 公告编号：2017-016 主办券商：国泰君安 中国投融资担保股份有限公司 2016 年年度报告摘要 （股票代码：834777） 二零一七年三月 1 公告编号：2017-016 2016 年年度报告摘要 一、重要提示 1.1 本年度报告摘要来自年度报告全文，投资者欲了解详细内容， 应当仔细阅读同时刊载于全国股份转让系统公司指定信息披露平台 （http://www.neeq.com.cn 或 www.neeq.cc）的年度报告全文。 1.2 公司董事会及其董事、监事会及其监事、公司高级管理人员 保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏， 并对内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 1.3 公司 10 名董事中 8 名董事出席了审议本次年度报告的董事会 会议，2 名董事授权其他董事代为表决，并以书面方式对本次年度报 告予以确认。 1.4 安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）对公司本年度财务 报告进行了审计，出具了标准无保留意见的审计报告。 1.5 公司联系方式 董事会秘书：海燕 电话：010-88822888 电子邮箱：haiyan@guaranty.com.cn 地址：北京市海淀区西三环北路 100 号北京金玉大厦写字楼 9 层 2 公告编号：2017-016 二、主要财务数据和股东变化 2.1 主要财务数据 2016年 2015年 资产总计（元） 13,047,063,884.71 10,405,623,107.06 25.38% 归属于挂牌公司股东的净资产（元） 6,664,439,644.36 6,385,756,889.03 4.36% 营业收入（元） 1,401,834,868.28 1,383,379,045.52 1.33% 599,142,348.46 603,371,587.28 -0.70% 602,174,108.52 603,455,926.22 -0.21% 20,530,602.47 492,026,838.28 -95.83% 9.27% 9.80% - 9.31% 9.80% - 基本每股收益（元/股） 0.13 0.13 -0.75% 稀释每股收益（元/股） 0.13 0.13 -0.75% 归属于挂牌公司股东的每股净资产（元/股） 1.48 1.42 4.36% 归属于挂牌公司股东的净利润（元） 归属于挂牌公司股东的扣除非经常性损益的净 利润（元） 经营活动产生的现金流量净额（元） 加权平均净资产收益率（依据归属于挂牌公司股 东的净利润计算） 加权平均净资产收益率（依据归属于挂牌公司股 东的扣除非经常性损益后的净利润计算） 增减比例 2.2 股本结构表 股份性质 无 无限售股份总数 限 其中：控股股东、实际 售 控制人 条 董事、监事、高管 件 核心员工 股 期初 数量 期末 本期变动 比例 数量 比例 0 0.00% 3,084,111,000 3,084,111,000 68.54% 0 0.00% 707,944,500 707,944,500 15.73% 0 0.00% 0 0 0.00% 0 0.00% 0 0 0.00% 4,500,000,000 100.00% -3,084,111,000 1,415,889,000 31.46% 2,123,833,500 47.20% -707,944,500 1,415,889,000 31.46% 0 0.00% 0 0 0.00% 0 0.00% 0 0 0.00% 4,500,000,000 - 0 4,500,000,000 - 份 有 有限售股份总数 限 其中：控股股东、实际 售 控制人 条 董事、监事、高管 件 核心员工 股 份 总股本 普通股股东人数 159 3 公告编号：2017-016 2.3 前 10 名股东持股情况表 序 期末持 期末持有限售 期末持有无限售 股比例 股份数量 股份数量 2,123,833,500 47.20% 1,415,889,000 707,944,500 -197,639,000 580,955,500 12.91% 0 580,955,500 505,395,000 -4,095,000 501,300,000 11.14% 0 501,300,000 鼎晖投资 478,372,500 -28,373,000 449,999,500 10.00% 0 449,999,500 5 新政投 345,492,000 -2,800,000 342,692,000 7.62% 0 342,692,000 6 金石投资 190,458,000 0 190,458,000 4.23% 0 190,458,000 7 创新基金 77,854,500 0 77,854,500 1.73% 0 77,854,500 8 北京环球银证 0 57,077,000 57,077,000 1.27% 0 57,077,000 0 40,000,000 40,000,000 0.89% 0 40,000,000 0 39,069,000 39,069,000 0.87% 0 39,069,000 4,500,000,000 -96,761,000 4,403,239,000 97.86% 1,415,889,000 2,987,350,000 股东名称 期初持股数 1 国投公司 2,123,833,500 0 2 建银国际 778,594,500 3 中信资本 4 号 持股变动 期末持股数 投资有限公司 9 宁波中车一期 股权投资合伙 企业(有限合 伙) 10 上海义信投资 管理有限公司 合计 前十名股东间相互关系说明： 国投公司持有创新基金 27.22%股份。 2.4 公司与控股股东、实际控制人之间的产权及控制关系的方框 图 国务院国有资产监督管理委员会（实际控制人） 国家开发投资公司（控股股东） 中国投融资担保股份有限公司 三、管理层讨论与分析 3.1 商业模式 4 公告编号：2017-016 公司是国内首家全国性专业担保机构。资本实力、风控技术、信 用能力、品牌价值是公司的核心资源。经过 20 余年的发展，公司形成 了较为稳定的担保市场份额、业务体系和客户群体，取得了国内外业 界认可的优秀业绩，在中国担保业始终保持领先优势。报告期内，中 诚信、联合资信、大公国际等评级机构给予公司长期主体信用等级 AAA。 截止 2016 年年底，公司获得 1,020 亿授信额度。 公司的主要业务为担保业务，包括融资性担保、金融担保和履约 类担保等。除担保主业外，公司亦开展部分投资业务。投资业务采取 谨慎的投资策略和投资组合管理，为担保主业的持续健康发展提供了 有力支撑和保障。盈利模式方面，就融资性担保业务而言，其收入来 源主要是担保客户获得融资贷款后向担保客户收取的担保费。就履约 类担保业务而言，公司通过减少被担保人的保证金占用成本来获取担 保费。就金融担保业务而言，公司通过运用自身高等级信用评级及雄 厚的资本实力为客户提供增信服务，收取增信费。就投资业务而言， 公司主要以投保结合模式，按照担保业务理念和严格流程承做项目， 在风险可控的基础上提高项目综合收益率。公司积极拓展财务顾问、 资产管理等业务品种，为客户提供综合信用解决方案。公司亦适应互 联网金融等新型金融业态发展趋势，为客户提供增值服务，提升客户 价值。 报告期内及报告期后至报告披露日，公司的商业模式较上年度无 重大变化。 3.2 报告期内经营情况回顾 5 公告编号：2017-016 2016 年，公司以“规范经营，防控风险，创新转型，改革发展” 为工作基调，积极应对宏观环境变化，适时调整公司经营策略，各方 面工作取得突破和进展。 3.2.1 经营计划指标完成情况。 2016 年，公司实现营业收入 1,401,834,868.28 元，利润总额 810,910,786.07 元， 归属于母公司股东的净利润 599,142,348.46 元， 完成了公司的经营指标，转型创新发展开局良好。截止 2016 年 12 月 31 日，公司总资产 13,047,063,884.71 元，归属于母公司的净资产 6,664,439,644.36 元。公司全年实现新增担保额 554 亿元，在保余额 1,874 亿元，累计担保总额达 4,736 亿元。 3.2.2 各项重点工作回顾 3.2.2.1 以挂牌新三板为契机，完善治理结构，拓展融资渠道， 品牌知名度和市场影响力显著提升。 公司以挂牌新三板为契机，在公司三会一层治理机制完善的基础 上，结合巡视整改工作要求，明确了股东会、董事会和经营层职责划 分，细化修订了总经理办公会议事规则和党委会工作规则等制度，优 化了公司决策体系和机制，强化党的政治核心作用，为公司改革发展 提供保障。 10 月 14 日，公司首次成功发行 AAA 级 15 亿元私募债券。5 亿元 公募债的发行于报告期内通过了证监会的核准。资本市场融资渠道的 打开，为业务转型升级及未来持续健康发展提供了强有力的资金支持。 6 公告编号：2017-016 构建了以外部支持、内部信息传递和协同分工、多重审核的信息 披露内部工作机制， 当年在全国股转系统共发布各类公告 61 份，持续、 充分的信息披露使社会公众全面了解公司运营、业绩及发展，有效彰 显了公司的亮点，加深了投资人对公司的了解。 2016 年，中诚信、大公国际、联合资信等评级机构将公司长期主 体信用等级由 AA+上调至 AAA，公司亦在北京市金融工作局组织的首次 北京市融资性担保机构综合评级中获得 AAA 级。公司全年获得“年度 最具竞争力担保公司”、首届新三板“最受关注企业”、“首届新三 板蓝筹百强”、“中国最具影响力普惠金融服务提供商”等奖项，当 选为中国互联网金融协会第一届常务理事单位，体现了资本市场及社 会公众对公司综合实力、投资价值和发展成果的认可。 3.2.2.2 对组织架构进行适应性调整，进一步优化结构，提升效 率。 为进一步适应内外部环境变化，优化组织资源配置，提升运行效 率，根据公司业务转型升级战略的需要，公司年内对组织机构进行了 适应性调整。新设保证担保中心，负责工程保证等保证担保业务的拓 展及保证保险公司的设立；专设小微金融担保中心（战略性新兴产业 融资担保中心），专司小微金融担保业务的推进及战略新兴产业领域 项目的拓展运作；整合并重组财富管理中心，按资管业务产品线分设 专业团队。进一步理清了工作重点和方向，公司未来发展的承载能力 进一步增强。 7 公告编号：2017-016 3.2.2.3 深入推进转型创新，不断优化业务结构，转型目标初见 成效。 （1）小微金融担保业务方面，继续围绕“树品牌、建体系、服务 双创”的目标开展业务，公司先后与国家发改委、国投公司签署了《战 略性新兴产业融资担保风险补偿金合作协议》，基本搭建了相关操作 的制度体系。与天津市金融工作局签署了《天津市中小微企业贷款风 险补偿金业务合作协议》，与优客工场签署了战略合作协议，参与了 上海市、河北省有关小微企业融资担保合作方案的相关工作。公司参 与了“国家融资担保基金设立方案研究”有关工作，为国家融资担保 基金的组建建言献策。公司在节能环保、新能源等领域积极探索创新， 申请亚洲开发银行 4.58 亿欧元长期主权贷款，综合利用信用增进等多 种金融工具使用该资金支持京津冀及周边的大气污染治理，该项目已 获得批准，将于 2017 年签约落地实施。 （2）信用增进业务方面，金融产品担保等传统业务继续按照转型 创新的要求，以主动管控风险为手段，调整业务结构，强化在保项目 风险管理，积极探索新形势下的增信模式，努力寻求持续、稳定的收 入来源。同时，抓住有利时机，扩大了保本基金担保规模。公司积极 践行信用增进业务转型升级，作为主发起人发起设立信用保证保险公 司，整合国内外 7 家优质股东资源，以新的金融业态推进信用增进业 务，申请材料已于 2016 年底报送保监会。 （3）投资业务方面，长期投资业务，公司加强对项目退出的跟踪 和管理，长期投资项目实现了良好回报。公司投资持股的中金公司年 8 公告编号：2017-016 内获批并购中投证券，实力将得以提升。公司持有的中金公司、鼎晖 投资、网金社等股权投资有利于提升公司在资本市场估值以及对投资 人的吸引。中期投资业务，坚持风险第一的原则，优选交易对手和项 目，同时积极拓展新产品，投资产品不断丰富。短期投资业务，及时 调整权益类和固定收益投资的配置，积极探讨海外资产配置，充分利 用现金管理工具，加强流动性管理，及时满足业务需要。公司资产配 置策略经受住了市场利率下行的考验，保持了公司投资收益的增长。 （4）资产管理业务方面，面对日益趋严的监管环境，中投保全资 子公司中投保信裕资产管理（北京）有限公司以合规经营为重点，继 续以增强主动管理能力为核心，加大产品开发和资金渠道开拓力度， 积极拓展有增信特色的资管业务，资管运行规模已过百亿。 （5）互联网金融业务方面，公司参股公司网金社经受了互联网金 融新规的考验，依法合规，稳步运行，当选为中国互联网金融协会首 批会员。 3.2.2.4 适应环境变化，及时调整策略，努力提升风险管理工作 与业务转型和创新的适应性和匹配度。 在严格把控存量业务风险的前提下，根据经济发展“新常态”和 业务转型升级的要求，在外部监管日趋严格的情况下，坚持贯彻“风 控优先、细化管理、存增兼顾、稳中求进”方针，注重业务转型及管 理架构调整条件下新的风控机制体系建设，不断提升风险管理工作与 业务转型和创新的适应性和匹配度。 9 公告编号：2017-016 3.2.2.5 以市场化导向为目标，着力推进经营机制改革，强化基 础管理，为公司转型升级、提质增效提供有力保证。 2016 年，公司全面加强法治建设和基础管理制度建设，以切实防 范法律风险为目的，制定了《中投保公司全面推进法治建设实施纲要 （2016-2020 年）》，通过推进完成纲要，努力开创治理完善、经营 合规、管理规范、守法诚信的“法治中投保”新局面。全年发布多项 制度和规范，为进一步规范管理提供了保障。继续探索建立与业务转 型创新发展相适应的具有市场化特征的激励和约束机制，着力推进公 司机制创新，管理创新和制度建设。围绕公司机构适应性调整和业务 转型升级的目标，进一步加强员工管理，促进员工队伍建设。公司成 立营改增专项小组，实现了营改增的平稳过渡。公司大力推进信息系 统建设，新改版协同办公和移动办公系统已上线试运行，办公效率明 显提升。 3.2.2.6 以巡视整改和“两学一做”学习教育为契机，贯彻全面 从严治党要求，加强党建和党风廉政建设，进一步发挥党委的政治核 心作用。 根据巡视整改要求，加强制度保障，建立长效机制，确保公司持 续健康发展。根据 “两学一做”学习教育实施方案的要求，公司成立 工作小组，制定工作方案，加强理论学习，突出工作重点，与公司业 务经营相结合，把“两学一做”学习教育落到实处。 围绕公司转型发展实际，组织召开公司党建及党风廉政建设会议， 强化了党建党风廉政主体责任和第一责任人的职责；制定党委会工作 10 公告编号：2017-016 规则等制度，进一步完善“三重一大”机制建设以及纪检监察组织架 构和工作平台，强化责任考核，严格责任追究，进一步发挥党委政治 核心和纪委的监督检查作用。 3.3 竞争优势分析 3.3.1 积极推动行业发展，行业地位举足轻重 公司以推动中国担保行业发展为己任，在信用担保体系建设、行 业立法、 自律管理和对外交流合作等方面起到重要作用。自成立以来， 公司先后参与了《担保法》及其司法解释、工程担保合同示范文本、 公共工程合同保证制度、政府采购担保制度（试点）、海关事务担保 条例（试行）的制定工作，并应监管机构邀请参与行业监管制度的制 定工作。公司出版的《信用担保概论与实务》等专辑著作，对国内外 担保行业的理论及实践发展起到了推动作用。公司发挥行业领军企业 作用，为融担行业在税收优惠、新三板政策等方面积极呼吁。 公司是泛美担保协会（PASA）、美国保证与忠诚保证协会（SFAA）、 国际信用保险和保证协会（ICISA）的会员单位。2016 年，公司积极 发挥国际交流渠道窗口作用，与国际知名担保、保证保险、投资机构、 互联网金融公司进行广泛的国际研讨交流，与首尔保证保险株式会社 等国际同业开展合作，在相关领域进一步发展和深化战略合作关系。 3.3.2 综合实力领先同业，业务规模稳步增长 作为全国担保行业的龙头企业，公司是国内成立时间最早、业务 规模最大、产品品种最丰富、综合实力最强的担保公司之一，在业界 具有良好形象和广泛影响力。 11 公告编号：2017-016 近年来，面对复杂的外部环境和形势，公司主动应对环境变化， 通过适时调整经营策略、积极加强风险处置、加快推进转型升级等方 式，实现主营业务持续稳定发展，资产规模、经营收入、业务规模均 屡创新高。2016 年，在“中国金融机构金牌榜•金龙奖”颁奖典礼上， 公司荣获“年度最具竞争力担保公司”奖项，这是对中投保一年来企 业实力、企业价值和行业地位的肯定。 3.3.3 加大信用能力体系建设，拥有优质资信评级 近年来，公司加大推进“以核心资本为支撑、以银行授信为营销 依托、以公开市场评级为约束”的公司信用能力体系建设，目前已与 国内一流银行、证券公司、信托投资公司、金融资产管理公司及专业 投资、咨询顾问机构结成了广泛战略联盟。公司积极扩大与各类金融 机构和地方政府合作的广度与深度，截至 2016 年底，公司银行综合授 信总额为 1,020 亿元。 2016 年，公司长期主体信用等级上调至 AAA，公司亦在监管部门 组织的首次北京市融资性担保机构综合评级中获得 AAA 级。 3.3.4 股东背景雄厚，品牌影响力大 公司第一大股东国投公司是国务院批准设立的国家投资控股公司 和中央直接管理的国有重要骨干企业，其雄厚的综合实力有利于公司 信用能力和品牌形象建设，有利于强化公司行业龙头地位，并可在必 要时为公司提供资金支持。建银国际、中信资本、鼎晖投资、新政投、 金石投资、创新基金等发起人股东亦是具有国际、国内声誉的投资机 12 公告编号：2017-016 构，对公司完善治理结构、引入先进的管理理念、提升行业地位具有 积极作用。 登陆新三板以来，公司的治理架构日趋完善，公司融资渠道得到 拓宽，交易较为活跃，资产规模、公司业绩、市值均处于市场前列。 3.4 经营计划或目标 2017 年的工作基调为：防控风险，规范经营，对标管理、创新发 展。 经营计划要点： 3.4.1 优化公司治理运行机制。结合加强党建和依法治企的相关 要求，探索推动新形势下公司法人治理结构的完善，不断优化各项制 度，充分发挥党委在现代企业制度下的政治核心作用。 3.4.2 加大资本市场融资力度，缓解净资本对业务的约束。密切 关注全国股转系统等资本市场融资政策变化情况，积极推进债权、股 权融资工作，进一步拓展融资空间。 3.4.3 以“树品牌、建体系、服务双创”为目标开展业务，密切 跟踪国家融资担保体系建设的动态趋势，着力完成地方担保合作平台 的搭建与实施工作，重点研究探索中小微融资担保托管和投贷保联动 等新商业模式，进一步完善小微担保业务风控流程和考核机制。 3.4.4 积极推进公司业务的转型升级，金融产品担保等综合担保 业务重点围绕基础设施建设、节能环保等领域深耕细作，带动公司资 产管理和互联网金融业务，为客户提供差异化和定制化的产品服务； 13 公告编号：2017-016 积极推进保证保险公司批筹工作；推进亚洲开发银行大气污染治理项 目的落地实施。 3.4.5 加强能力和基础建设。压缩管理链条，提质增效，瘦身健 体；按新的业务构架优化决策流程、细化风险防控措施和业务指引， 形成更为有效、责权利相匹配、符合公司业务转型要求的风险控制体 系；全面提升公司信息化管理水平；积极探索与新业务相适应的市场 化机制建设和企业文化建设，提升公司未来发展的承载能力。 3.4.6 进一步加强团队和作风建设，培养一支素质高、责任意识 强、创新能力过硬、敬业感恩有激情的管理队伍。研究建立符合公司 经营战略和业务转型目标的激励约束机制，提升公司的人才竞争力。 四、涉及财务报告的相关事项 4.1 报告期内，公司按照《增值税会计处理规定》（财会【2016】 22 号）的要求，对有关科目进行了调整，该调整对公司净利润和股东 权益无影响。 4.2 报告期内，公司未发生重大会计差错。 4.3 与上一年度财务报告相比，本期纳入合并财务报表范围的主 体较上期相比增加了天津信祥企业管理合伙企业(有限合伙)、北京快 融保金融信息服务股份有限公司和三个结构化主体：紫金 1 号、梧桐 2 号、雪松 1 号。 4.4 安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）为本年度公司财务 报告出具了标准无保留意见的审计报告。 中国投融资担保股份有限公司 2017 年 3 月 31 日 14