“珠联璧合(1403期2)”人民币理财产品2014年7月资产配置报告.doc

“珠联璧合(1403 期 2)”人民币理财产品 2014 年 7 月资产配置报告 尊敬的投资人： 我行于 2014 年 5 月 14 日至 2014 年 5 月 23 日发行了“珠联 璧合（1403 期 2）”人民币理财产品，其中 98 天产品发行时间为 2014 年 5 月 16 日至 2014 年 5 月 23 日，其余产品发行时间为 2014 年 5 月 14 日至 2014 年 5 月 21 日。产品风险等级为中低级，基本 信息如下： 品种 期限 珠联璧合 1403 期 2 35 天 63 天 91 天 182 天 364 天 546 天 98 天 经测算可能达到年 化收益率（%） 5.2-5.3 5.4-5.5 5.6-5.7 5.7-5.8 5.9-6.0 6.0-6.1 5.7 发行量（万元） 130792 31045 61501 44586 24452 4304 29783 截至 7 月 31 日，本理财产品各期限所配置资产明细如下： 产品名称 匹配资产 珠联璧合（1403 12京住总PPN001 期2）91天 同业借款 12马城投债 代码 数量（万元） 31243001 500 60000 1280083 1000 珠联璧合（1403 同业借款 期2）182天 12贵阳次级债 1220029 4000 珠联璧合（1403 13石嘴山银行债 1320022 5000 期2）364天 同业借款 3000 固定收益类资产管理计划 15000 40000 13 赣铁投 MTN1 1382137 1000 14红豆PPN002 31490418 4300 珠联璧合（1403 14 营口港 PPN004 31490468 12800 期2）98天 14华联集PPN003 31490419 17000 珠联璧合（1403 期2）546天 本期理财所配置债券资产的基本信息请参考中国货币网 http://www.chinamoney.com.cn/，债券的票面利 率是债券发行时的利率，并不代表理财配置债券资产时的实际利率。 一、本期产品发行基本情况分析 本期产品为我行 2014 年“珠联璧合（1403 期 2）”理财产品， 包含 35 天、63 天、91 天、182 天、364 天、546 天、98 天共 7 个期限，发行量为 326463 万。 二、匹配资产分析 本期理财产品所匹配的债券资产为资质好、流动性、偿付能力较 强的债券。所匹配的同业资产的交易对手方为我行长期合作的大型优 质金融机构，所有该类资产投资量均控制在该金融机构在我行的授信 范围之内。目前，35 天和 63 天产品已经顺利兑付。 南京银行股份有限公司