“日日聚财”(1401期)金梅花人民币理财产品2014年7月资产配置报告.doc

“日日聚财”(1401 期)金梅花人民币理财产品 2014 年 7 月资产配置报告 尊敬的投资人： 截止到 2014 年 7 月 31 日，南京银行“日日聚财(1401 期)”人民币理财产品存续量总计 86422.4 万元，该产品风险 等级为中低级，为非保本浮动收益型理财产品。 目前，该产品运作情况良好，主要投资于主要为债券、 货币市场金融工具等高流动性资产，以及符合监管要求的债 权类资产。高流动性资产包括国债、央行票据、金融债、信 用等级不低于 AA-级的企业债以及同业存款、回购、同业借 款等货币市场金融工具，债权类资产包括符合监管要求的固 定收益类资产管理计划、金融产权交易所委托债权投资项目 及债权类信托计划等。债券、货币市场金融工具等高流动性 资产的投资比例为 0-90%，符合监管要求的债权类资产投资 比例为 0-50%，以上投资比例可在±10%范围区间内波动。 本期理财产品所配置的资产为资质好、流动性、偿付能 力较强的债券资产和同业资产，每日产品的年化收益率由该 日资产运作年化收益扣除相关费用后确定。7 月产品的每日 平均年化收益率为 4.58%。 南京银行股份有限公司