中国人民银行宿州市中心支行关于印发《宿州市金融机构重大事项和重要信息报告制度》的通知（宿州银发〔2014〕60号）.doc

中国人民银行宿州市中心支行文件 宿州银发〔2014〕60 号 中国人民银行宿州市中心支行 关于印发《宿州市金融机构重大事项 和重要信息报告制度》的通知 人民银行各县支行；农业发展银行宿州市分行，各国有商业银行 宿州（市）分行，邮政储蓄银行宿州市分行，徽商银行宿州分行， 宿州市区信用联社、宿州淮海村镇银行，皖北煤电集团财务有限 公司；各证券公司宿州营业部；各保险公司宿州中心支(分)公司： 为全面掌握宿州市金融机构（以下简称金融机构）经营稳健 状况，及时了解金融机构的重大事项和重要信息，防范和化解系 统性、区域性金融风险，根据《中华人民共和国中国人民银行 法》、《中华人民共和国商业银行法》及《安徽省金融机构重大 事项报告和重要信息报告制度》（合银发〔2012〕183号）等法律 法规和规范性文件，我中心支行结合辖区实际，重新制订了《宿 州市金融机构重大事项和重要信息报告制度》，现印发给你们， -1- 请及时组织学习，并遵照执行。原《宿州市金融机构重大事项和 重要信息报告制度》（宿州银发〔2012〕86号）同时废止。 附件：宿州市金融机构重大事项和重要信息报告制度 中国人民银行宿州市中心支行 2014 年 6 月 11 日 信息公开选项：不公开 抄 送： 人民银行合肥中心支行，宿州市保险行业协会。 内部发送： 各行领导;中心支行机关各科室。 中国人民银行宿州市中心支行办公室 -2- 2014 年 6 月 11 日印发 附件 宿州市金融机构重大事项和重要信息报告制度 第一章 总 则 第一条 为全面掌握宿州市金融机构（以下简称金融机构） 经营稳健状况，及时了解金融机构的重大事项和重要信息，防范 和化解系统性、区域性金融风险，根据《中华人民共和国中国人 民银行法》 、 《中华人民共和国商业银行法》及《安徽省金融机构 重大事项报告和重要信息报告制度》 （合银发〔2012〕183 号）等 法律法规和规范性文件，制定本制度。 第二条 本制度所称重大事项是指可能对金融机构自身经营 发展、区域金融稳定造成重大影响的风险或事件；重要信息是指 反映金融机构发展稳健性状况的重要报告和报表等。 第三条 重大事项和重要信息的报告主体是宿州市境内的银 行业、证券业、保险业金融机构。总部设在宿州市的法人金融机 构、市级或具有市级管辖权的金融机构向人民银行宿州市中心支 行报告，县域金融机构（含地方法人金融机构）向机构所在地人 民银行报告。 第四条 金融机构应建立健全本单位的重大事项和重要信息 报告制度，建立明晰有序的报告流程，明确报告的报送主体、程 序、时间等要素。 -3- 第五条 金融机构应确定一名负责人，负责组织、协调和管 理本单位重大事项和重要信息报告工作；确定重大事项和重要信 息报告工作牵头部门的负责人为联系人，负责报送本单位重大事 项和重要信息，按时参加联系人会议，做好本单位与人民银行重 大事项和重要信息的沟通与联系。金融机构联系人发生变更，应 及时报告人民银行。 第六条 重大事项和重要信息报告遵循实事求是、准确及时、 全面详实的原则。 第二章 报告内容和要求 第七条 发生下列重大事项之一时， 金融机构应当在事发后 2 小时内以《重大事项报告》的形式报告人民银行，并根据事件进 展报告后续情况。若遇特殊情况不能在规定时间内正式报告重大 事项和重要信息，可通过电话、传真或委派专门人员等方式报告， 并在 24 小时内以书面形式报告人民银行。 在事件平息或结束后，金融机构应及时对事件过程、原因、 处置措施以及教训等进行总结，并形成重大事件风险处置报告， 以正式文件形式上报人民银行。 （一）出现流动性困难并形成支付压力； （二）发生存款挤提、客户保证金挤提、集体退保等债务挤 提事件，或其他影响经营、交易、清算业务正常运行的群体性事 件； -4- （三）因核心业务系统故障导致金融业务中断的事件； （四）因自然灾害、事故灾难、公共卫生事件、社会安全事 件等引发无法正常经营的事件； （五）发生客户集体投诉、上访、静坐或者采取其他过激行 为并可能对正常经营或金融稳定产生影响的事件； （六）发生重大金融诈骗、盗窃、抢劫、涉枪、爆炸、绑架、 计算机网络犯罪等事件； （七）发生高级管理人员涉案、失踪等事件； （八）在银行、证券、保险两个及以上行业中出现或可能出 现不良连锁反应，需相关部门协同配合、共同处置的事件； （九）发生可能造成特别严重影响的其它重大事项。 第八条 发生下列重大事项之一时，金融机构应当在事发后 24 小时内以《重大事项报告》的形式报告人民银行，并根据事件 进展报告后续情况。在事件平息或结束后，应及时对事件过程、 原因、处置措施以及教训等进行总结，并形成重大事件风险处置 报告，以正式文件形式上报人民银行。 （一）金融机构被接管、托管或重组； （二）涉嫌重大经济案件，监管、审计、纪检、公安、检察 等部门介入调查取证； （三）发生重大投资亏损或重大涉诉事件，对金融机构的资 本充足率、净资本或偿付能力充足率产生重大影响； （四）上级行、母公司、控股子公司出现严重经营危机； -5- （五）新闻媒体负面报道，可能对正常经营或金融稳定产生 影响； （六）发生可能造成严重影响的其它重大事项。 第九条 发生下列重大事项之一时，金融机构应在事发后 5 个工作日内以《重大事项报告》的形式报告人民银行，并及时报 告后续情况。 （一）股东大会或董事会决议拟发行次级债、资产支持证券， 或拟开展收购、兼并等重大重组改制活动； （二）总股本 5%（含）以上的重大股权变动； （三）发布、调整会计核算基本制度、会计科目表及会计科 目使用说明，涉及重大会计改革； （四）风险管理体制发生重大调整，风险管理制度出现重大 变化，风险管理技术、方法更新； （五）监管机构、行业协会和专业评级机构等对金融机构的 评级下调； （六）受到监管部门的风险提示、行政处罚，或受到工商、 税务、审计、财政等部门行政处罚； （七）银行业机构单笔贷款损失超过贷款余额 1%（含） 、新增 单笔不良贷款超过 2000 万元（含） ，或发生其他重大信贷风险事 件； （八）证券公司自营业务浮动亏损超过 50%（含） ； （九）保险业机构因台风、洪水、地震等严重自然灾害引发 -6- 巨额赔付； （十）寿险公司退保率超过 10%（含） ，财产险公司单笔赔付 金额超过保费总收入 5%（含） ； （十一）人民银行要求或金融机构认为有必要报告的其他重 大事项。 第十条 发生下列重大事项之一时，金融机构应在获主管部 门审批后 15 个工作日内以《重大事项报告》的形式报告人民银行， 并按照人民银行要求做好后续报告。 （一）机构性质变更； （二）机构名称或地址变更； （三）新建或撤并金融机构及分支机构； （四）高级管理人员变更； （五）人民银行要求或金融机构认为有必要报告的其他重大 事项。 第十一条 为做好金融风险监测、评估工作，金融机构应按 人民银行要求定期或不定期报送以下重要信息。 （一）季度报表、半年度经营情况报告和年度财务报告、会 计决算资料； （二）金融改革政策落实情况、成效及存在的问题，按年度 报送相关情况； （三）组织机构、业务与产品创新等，特别是交叉性金融产 品及相关业务创新，按年度报送相关情况； -7- （四）金融机构针对防范信用风险、市场风险和其它风险开 展的压力测试情况及结果，按年度报送相关情况； （五）银行业金融机构应报告与小额贷款公司、融资性担保 机构、典当行的业务合作政策，按半年度报送资金业务往来情况； （六）按年度报送宿州市金融机构网点、人员统计表； （七）人民银行要求或金融机构认为有必要报告的其他重要 信息。 季度报表应在下一季度第 1 个月 20 日前报送，半年度报表应 在报告期末后 15 个工作日内报送，半年度报告应在 7 月 20 日前 报送，年度报告应在次年 2 月 20 前报送。 第十二条 金融机构应在规定时间内向人民银行报告重大事 项和重要信息，其他相关规定中有更短时限要求的，从其规定。 第十三条 金融机构应当以书面形式向人民银行报告重大事 项和重要信息。重大事项应按统一格式进行介绍和阐述，内容包 括但不限于以下要素：重大事项陈述；重大事项发生的原因及影 响；上级机构（控股公司）的决策或反应；对重大事项的分析和 预测；有关部门的态度和社会公众的反应；对人民银行的要求或 建议；其它需要报告的内容。 第十四条 金融机构报告涉密重大事项和重要信息，须通过 保密渠道报送。 第十五条 重大事项报告实行“零报告”制度，有事报情况， 无事报平安，金融机构每半年以重大事项报告格式报送重大事项 -8- 发生情况。 第三章 报告审查与处理 第十六条 辖内人民银行金融稳定部门承担金融机构重大事 项和重要信息的报告受理、日常管理和综合协调等工作。 第十七条 辖内人民银行各相关职能部门应按照职责分工， 对金融机构报告的重大事项和重要信息认真审核和处理，需要了 解掌握进展的，应要求金融机构做好后续报告。 第十八条 重大事项和重要信息严重影响或可能严重影响辖 内金融稳定或金融管理秩序的，受理行应按照相关规定逐级上报 上级行和地方政府。 第四章 相关责任 第十九条 重大事项及重要信息报告实行问责制。 （一）金融机构重大事项和重要信息报告情况纳入人民银行 对金融机构的综合评价内容，分别按照 2014 年印发的《宿州市银 行业金融机构执行人民银行有关规定情况评价办法》 、 《宿州市证 券、保险业金融机构执行人民银行有关规定情况评价办法》规定 处理。 （二）金融机构不报、漏报、迟报重大事项和重要信息，报 告材料弄虚作假或隐瞒真实情况的，人民银行应责令改正，视情 况予以通报批评，并向其主管部门和当地政府通报；屡次违反规 定，情节严重的，人民银行将采取约见谈话、执法检查、现场评 -9- 估、暂停相关业务等措施，并按照有关规定予以行政处罚。 第二十条 人民银行工作人员应对从重大事项和重要信息报 告中获悉的国家秘密、商业秘密与个人隐私进行保密，不得违反 规定对外提供。涉密重大事项和重要信息发生失密、泄密事故的， 依据国家保密法律、法规处理。 第五章 附 则 第二十一条 本制度由人民银行宿州市中心支行负责解释和 修订。 第二十二条 本制度自正式发布之日起实施。原《宿州市金 融机构重大事项报告制度》 （宿州银发〔2012〕86 号）同时废止。 附：1.宿州市金融机构重大事项报告样式 2.宿州市金融机构重大事项和重要信息报告联系人情况 表 3.宿州市金融机构网点、人员统计表 -10- 附1 重大事项报告 ［20**年］第**期 报告单位：****** 签发人：*** 关于***事项的报告 人民银行******： 一、重大事项陈述 二、重大事项发生的原因及影响 三、上级机构的决策或反应 四、有关部门的态度和社会公众的反应 五、事态发展预测 六、对人民银行的要求和建议 七、其他 年 月 日 （盖章） 联系人：*** 联系电话：*** -11- 附2 宿州市金融机构重大事项 和重要信息报告工作联系人情况表 姓名 -12- 单位 所在部门 职务 办公电话 手机号码 附3 宿州市金融机构网点、人员统计表 报告单位： 序号 负责人签字（盖章） 项目 机构、网点（个） 从业人员（人） 备注 本年末 其中：埇桥区 砀山 1 萧县 灵璧 泗县 上年末 其中：埇桥区 砀山 2 萧县 灵璧 泗县 当年机构（网点） 撤销、合并数 其中：埇桥区 3 砀山 萧县 灵璧 泗县 填表人： 联系电话： 注：该表按年度编制，于报告期末后 15 个工作日内报送。 -13-