以案说法之8-移花接木套路老人钱财.pdf

以案说法之 8 移花接木套路老人钱财 --天水支行成功阻止疑似诈骗老人钱财事件 ■ 案情简介 6 月 23 日上午，杭州银行天水支行工作人员在大厅进行分 流时接待了一位大伯，他要求赎回新钱包产品 13 万并支取现金。 由于客户年迈且要支取大额现金，工作人员向客户询问支现用 途。大伯面露犹豫，沉默许久后表示钱是给某基金协会的，而后 又含糊其辞，一会说是监护款一会说是捐款，最后还说是要给一 个大伯连具体信息都不太知道的个人。 ■ 事有蹊跷 工作人员凭着自身经验，深感事有蹊跷。经详细沟通后，大 伯拿出了在几年前与该基金协会签订的一份公证过的《意定监护 协议》，支行工作人员仔细阅读了文件，上面并未列明大伯需向 基金协会捐款或交款的相关事情，更没有向某某个人捐款的事 项。工作人员意识到情况不对后再次劝解，但客户仍执意要取款 给某某个人，并表示即使被骗也心甘情愿。为了保护大伯的资金 安全，工作人员在安抚好后迅速报警，联系民警上门。 ■ 联合处置 民警赶到后联系了该基金协会，协 会表示，并没有大伯所说的向基金协会 捐款或交款的事情，民警推测可能是协 会中某工作人员利用与大伯的良好关 系向大伯诉苦生活不易后，获取了大伯的同情心，从而使得大伯 想要给予这位协会人员一些物质上帮助。民警表示后续会对该基 金协会的合规性问题报上级部门追查。 ■ 案例警示 本次事件中，我行员工的快速应变起到了关键作用，最后避 免了客户潜在的资金损失。 杭州银行将持续开展金融知识进社区活动，提醒广大金融消 费者特别是老年人群体，提高警惕不轻信，远离金融诈骗，守护 好自己的“钱袋子”。