反贿赂反贪腐制度要点.pdf

1 兴业银行股份有限公司（以下简称“兴业银行”）始终坚持依法、稳健、文明、 合规经营，始终坚持全面从严治行，严格遵守中国及经营所在地的所有反贿赂反贪 腐法律法规，一体推进不敢腐、不能腐、不想腐，对贿赂和贪腐行为采取“零容忍” 态度。 一、适用范围 反贿赂反贪腐制度适用于兴业银行及各子公司，以及全体员工。 二、总体原则和要求 兴业银行要求每位员工遵守纪法底线，遵守廉洁自律原则，坚持公私分明、合 规从业、廉洁用权，严格禁止员工以下行为： 1.贪污贿赂违法犯罪。 2.利用职权或者职务上的影响为本人或者他人谋取私利。 3.纵容、默许特定关系人利用本人职权或职务上的影响谋取私利。 4.收受可能影响公正行使权力的礼品、礼金、有价证券等财物；向公职人员及 其特定关系人赠送可能影响公正行使权力的礼品、礼金、有价证券等财物，或接受、 提供可能影响行使公权力的宴请、旅游、健身、娱乐等活动安排。 5.设立或变相设立“小金库”。 6.违反规定设定、发放薪酬或者津贴、补贴、奖金；违反规定，在公务接待、 公务交通、会议活动、办公用房以及其他工作生活保障等方面超标准、超范围；违 反规定公款消费。 7.侵占、挪用、盗取兴业银行或客户的资金。 8.索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费；行贿或参 与利益输送、内幕交易。 9.违规兼职或经商办企业。 我们承诺，员工一旦违反兴业银行反贿赂和反贪腐相关制度，我们将立即采取 措施制止不当行为、开展调查核实，依规依纪依法开展追责问责或移送司法机关， 并推进问题整改，不断提升内部治理水平。 三、重点关注领域和要求 （一）人事任免 2 兴业银行建立了履职回避制度，明确亲属回避和工作回避要求，健全内控和廉 政建设。严禁利用职权或职务上的影响，为近亲属或其他特定关系人在人事工作方 面谋取利益。对于在选拔任用、录用、聘用、考核、晋升、评选等干部人事工作中 违反有关规定的行为，坚决予以查处。 （二）采购 兴业银行建立并持续完善采购管理制度和授权管理体系，强化采购流程内部控 制，优化采购管理系统硬控制，不断提升采购工作的规范化与专业化水平，严防采 购领域廉洁风险。严格禁止员工以下行为： 1.利用职权或者职务上的影响，违规干预采购业务，谋取私利或者损害本行利 益。 2.未执行履职回避要求，办理与本人、亲属或者存在其他利害关系的采购业务。 3.隐瞒与供应商之间应披露的关联关系情况，或者推荐和介绍亲属或者与本人 存在利害关系的供应商参与本行采购业务。 4.索取或者收受供应商、利益相关单位或者个人提供的回扣、佣金、礼品、礼 金、消费卡、有价证券等财物。 5.接受可能影响采购公正性的宴请、旅游、健身、娱乐等活动安排，或者未经 许可擅自参加供应商、利益相关单位或者个人组织的商业活动。 6.借用供应商、利益相关单位或者个人的钱款、交通工具、电子设备等财物。 7.向供应商、利益相关单位或者个人报销应由本人、亲属或者其他特定关系人 支付的费用。 8.向供应商投资入股，或者在供应商、利益相关单位兼职，或者配偶、子女及 其配偶等亲属和其他特定关系人在供应商、利益相关单位不实际工作而获取薪酬或 者虽然实际工作但领取明显超出同职级标准薪酬。 9.与供应商、利益相关单位或者个人发生非正常资金往来。 （三）投融资 兴业银行建立了由业务部门、风险管理职能部门和内部审计部门组成职责明确、 分工协作的风险管理“三道防线” ，不断健全内部控制体系，严防投融资领域廉洁风 险。员工应严格遵守以下要求： 3 1.授信工作人员须自觉贯彻执行国家有关经济、金融政策，严格遵守国家金融 法律法规和兴业银行规章制度，忠于职守，爱岗敬业，务实高效、廉洁自律。 2.严禁违规协助不符合融资条件的客户伪造、变造资料骗取兴业银行融资，或 者徇私办理融资金额、期限、利率、担保条件等条件明显优于其他同类客户的融资。 3.严格执行贷款审批制度，严禁超授权或变相超授权审批授信，严禁与客户串 通误导有权审批机构作出审批决策。 4.严格执行业务回避，严禁违规向关系人发放信用贷款。 5.严禁利用职权或从事信用业务的工作便利，为本人、亲友或其他关系人牟取 不正当利益或者损害兴业银行利益。 （四）慈善捐赠 兴业银行慈善捐赠严格遵循国家法律、法规和政策，符合兴业银行相关管理规 定，助力乡村振兴、教育事业高质量发展，奉献爱心、感恩社会、促进和谐发展， 践行社会主义核心价值观，遵守社会道德风尚，不断健全慈善捐赠项目决策、执行、 监督机制，严格实施审批程序，规范运作，捐赠信息公开透明。 慈善捐赠项目一经审批，须严格按照捐赠方案和捐赠协议执行，任何单位和个 人不得擅自改变捐赠财产的性质和用途，不得以任何方式侵占、私分、挪用捐赠款 物。发生挪用、侵占或者贪污捐赠款物的，对责任人依照有关规定予以严肃处理； 涉嫌犯罪的，移送司法机关处理。 四、管理机制 （一）组织保障 兴业银行持续健全廉洁风险防范和内部治理制度体系，不断加强清廉兴业文化 建设，保障反贿赂反贪腐相关国家法律法规和行内制度的落实。董事会、监事会和 高级管理层共同加强反贿赂反贪腐的治理、监督，地方监委派驻机构、风险合规部 门、内部审计部门等部门协同联动，及时识别、评估、管控可能存在的廉洁风险， 形成防范廉洁风险的合力。 （二）廉洁文化教育 兴业银行持续开展“清廉兴业”文化建设，通过组织员工参观廉政教育基地、 观看警示教育片、旁听职务犯罪庭审、撰写廉洁书法作品等多种方式，引导员工牢 4 守纪法底线，推动员工形成“不想腐”的思想自觉和行动自觉。 （三）员工行为管理 兴业银行制定员工行为系统化管理制度，构建员工行为的管理共同体、责任共 同体。组织开展员工异常行为排查、案件风险自评估，评估内容包含涉嫌贪污贿赂 等行为，及时发现问题、逐一整改，并按规定向公司决策层汇报。加强对案件防控 与员工管理、违规问责等重点领域考核力度，健全覆盖各机构的合规内控考评体系， 引导各机构稳健规范经营。 （四）检举控告 兴业银行建立了畅通的信访举报制度，信访举报人可以通过来信、来访、来电 等方式举报本行员工涉嫌违纪、职务违法和职务犯罪的问题。兴业银行负责信访举 报的工作人员严格按照国家法律法规和行内制度秉公办事，严格落实检举控告保密 制度，切实保障举报人合法权益。 5