“珠联璧合(1403期4)”人民币理财产品2014年7月资产配置报告.doc

“珠联璧合(1403 期 4)”人民币理财产品 2014 年 7 月资产配置报告 尊敬的投资人： 我行于 2014 年 5 月 28 日至 2014 年 6 月 5 日发行了“珠联 璧合（1403 期 4）”人民币理财产品，其中 98 天产品发行时间为 2014 年 5 月 30 日至 2014 年 6 月 5 日，其余产品发行时间为 2014 年 5 月 28 日至 2014 年 6 月 3 日。产品风险等级为中低级，基本 信息如下： 品种 期限 珠联璧合 1403 期 4 35 天 63 天 91 天 182 天 364 天 546 天 98 天 经测算可能达到年 化收益率（%） 5.1-5.2 5.3-5.4 5.5-5.6 5.7-5.8 5.9-6.0 6.0-6.1 5.6 发行量（万元） 61349 35404 53042 57814 29225 3993 27118 截至 7 月 31 日，本理财产品各期限所配置资产明细如下： 产品名称 珠联璧合（1403期4）63天 珠联璧合（1403期4）91天 匹配资产 代码 固定收益类资产管理计划 30000 14泰交通PPN001 31490403 5000 12营口港PPN002 31290078 300 同业借款 12江阴城投PPN002 20000 31290084 固定收益类资产管理计划 珠联璧合（1403期4）182天 2700 30000 13宿建投债 1380163 1820 14红豆PPN002 31490418 9000 同业借款 珠联璧合（1403期4）364天 数量（万元） 11沙钢MTN2 47000 1182297 委托贷款金元惠理（望涛委贷） 5000 20000 0530 珠联璧合（1403期4）546天 14 锡产业 MTN001 101451011 4000 09常高新债 980100 4000 珠联璧合（1403期4）98天 委托债权（泰州通泰投资有限公 5000 司） 13杭州集优PPN002 31390195 同业借款 2000 20000 本期理财所配置债券资产的基本信息请参考中国货币网 http://www.chinamoney.com.cn/，债券的票面利 率是债券发行时的利率，并不代表理财配置债券资产时的实际利率。 一、本期产品发行基本情况分析 本期产品为我行 2014 年“珠联璧合（1403 期 4）”理财产品， 包含 35 天、63 天、91 天、182 天、364 天、546 天、98 天共 7 个期限，发行量为 267945 万。 二、匹配资产分析 本期理财产品所匹配的债券资产为资质好、流动性、偿付能力较 强的债券。所匹配的同业资产的交易对手方为我行长期合作的大型优 质金融机构，所有该类资产投资量均控制在该金融机构在我行的授信 范围之内。目前 35 天产品已经顺利兑付。 南京银行股份有限公司