“珠联璧合(1403期10)”人民币理财产品2014年7月资产配置报告.doc

“珠联璧合(1403 期 10)”人民币理财产品 2014 年 7 月资产配置报告 尊敬的投资人： 我行于 2014 年 7 月 9 日至 2014 年 7 月 17 日发行了“珠联璧合 （1403 期 10）”人民币理财产品，其中 98 天、175 天和 252 天产品 发行时间为 2014 年 7 月 11 日至 2014 年 7 月 17 日，其余产品发行时 间为 2014 年 7 月 9 日至 2014 年 7 月 15 日。产品风险等级为中低级， 基本信息如下： 品种 期限 珠联璧合 1403 期 10 35 天 63 天 91 天 182 天 364 天 546 天 98 天 175 天 252 天 经测算可能达到年 化收益率（%） 5.3-5.4 5.4-5.7 5.5-5.6 5.7-5.8 5.9-6.0 6.0-6.1 5.6 5.7-5.8 5.85-5.95 发行量（万元） 124098 91946 85960 103321 28875 13611 27779 19246 46666 截至 7 月 31 日，本理财产品各期限所配置资产明细如下： 产品名称 匹配资产 代码 数量（万元） 珠联璧合（1403期10）35天 同业存款1 4700 珠联璧合（1403期10）35天 同业借款2 20000 珠联璧合（1403期10）35天 固定收益类资产管理计划1 898 14五洋PPN002 15000 珠联璧合（1403期10）35天 031490623 珠联璧合（1403期10）35天 固定收益类资产管理计划2 30512.75 珠联璧合（1403期10）35天 固定收益类资产管理计划3 19463.15 珠联璧合（1403期10）35天 1120015 珠联璧合（1403期10）35天 11 长沙银行债 4000 14凤城河小02 15000 珠联璧合（1403期10）35天 031490641 14华信邮电PPN001 5000 珠联璧合（1403期10）35天 1182383 11双良MTN1 4000 珠联璧合（1403期10）35天 080220 08国开20 1100 珠联璧合（1403期10）35天 1280103 12统众债 1500 珠联璧合（1403期10）35天 12合肥投MTN1 3000 珠联璧合（1403期10）63天 同业借款1 9710 珠联璧合（1403期10）63天 同业借款2 15000 14中材国际CP001 27000 珠联璧合（1403期10）63天 同业借款3 10000 珠联璧合（1403期10）63天 同业借款4 10000 珠联璧合（1403期10）63天 同业借款5 19994.4 珠联璧合（1403期10）91天 同业借款1 15000 13济宁供水PPN001 1160 珠联璧合（1403期10）91天 同业借款3 10000 珠联璧合（1403期10）91天 同业借款2 15000 珠联璧合（1403期10）91天 固定收益类资产管理计划1 4076 珠联璧合（1403期10）91天 固定收益类资产管理计划2 40000 珠联璧合（1403期10）182天 固定收益类资产管理计划3 30000 珠联璧合（1403期10）182天 固定收益类资产管理计划1 10000 14中原高速PPN001 10000 同业借款 40000 12华融湘江银行债 1600 珠联璧合（1403期10）182天 固定收益类资产管理计划1 10000 珠联璧合（1403期10）182天 固定收益类资产管理计划2 993 珠联璧合（1403期10）63天 珠联璧合（1403期10）91天 珠联璧合（1403期10）182天 1282154 041471006 031390312 031490440 珠联璧合（1403期10）182天 珠联璧合（1403期10）182天 1220020 珠联璧合（1403期10）364天 031243001 12京住总PPN001 8400 珠联璧合（1403期10）364天 1180006 11粤广业债 250 珠联璧合（1403期10）364天 固定收益类资产管理计划1 20000 珠联璧合（1403期10）546天 固定收益类资产管理计划1 12000 珠联璧合（1403期10）546天 101461018 14株城发MTN001 1200 珠联璧合（1403期10）98天 031490395 14江宁水PPN002 6000 珠联璧合（1403期10）98天 031290072 12常城建PPN002 9000 珠联璧合（1403期10）98天 031290014 12营口港PPN001 6400 同业借款 5500 珠联璧合（1403期10）98天 珠联璧合（1403期10）175天 0980173 09嘉善债 5000 珠联璧合（1403期10）175天 1283009 12京农加工SMECN1 5000 珠联璧合（1403期10）175天 1280264 12苏州相城债 6000 珠联璧合（1403期10）252天 1220029 12贵阳次级债 10000 珠联璧合（1403期10）252天 1280091 12余城建债 4000 珠联璧合（1403期10）252天 031490468 14营口港PPN004 32200 本期理财所配置债券资产的基本信息请参考中国货币网 http://www.chinamoney.com.cn/，债券的票面利 率是债券发行时的利率，并不代表理财配置债券资产时的实际利率。 一、本期产品发行基本情况分析 本期产品为我行 2014 年“珠联璧合（1403 期 10）”理财产品， 包含 35 天、63 天、91 天、182 天、364 天、546 天、98 天、175 天、 252 天共 9 个期限，发行量为 541502 万。 二、匹配资产分析 本期理财产品所匹配的债券资产为资质好、流动性、偿付能力较 强的债券。所匹配的同业资产的交易对手方为我行长期合作的大型优 质金融机构，所有该类资产投资量均控制在该金融机构在我行的授信 范围之内。 南京银行股份有限公司