“珠联璧合(1403期3)”人民币理财产品2014年9月资产配置报告.doc

“珠联璧合(1403 期 3)”人民币理财产品 2014 年 9 月资产配置报告 尊敬的投资人： 我行于 2014 年 5 月 21 日至 2014 年 5 月 30 日发行了“珠联 璧合（1403 期 3）”人民币理财产品，其中 98 天产品发行时间为 2014 年 5 月 23 日至 2014 年 5 月 30 日，其余产品发行时间为 2014 年 5 月 21 日至 2014 年 5 月 28 日。产品风险等级为中低级，基本 信息如下： 品种 期限 珠联璧合 1403 期 3 35 天 63 天 91 天 182 天 364 天 546 天 98 天 经测算可能达到年 化收益率（%） 5.1-.2 5.3-5.4 5.5-5.6 5.7-5.8 5.9-6.0 6.0-6.1 5.6 发行量（万元） 72723 25829 40501 47517 22056 4319 17091 截至 9 月 30 日，本理财产品各期限所配置资产明细如下： 期限 182天 364天 546天 匹配资产 代码 数量（万元） 14 嘉兴城投 PPN001 31490676 6000 委托债权天金所（南京壹城建设集团） 40000 13济宁供水PPN001 31390312 1950 14l陆合煤化PPN001 31490159 22000 14蒙高路PPN002 31474002 4000 12营口港PPN001 31290014 200 本期理财所配置债券资产的基本信息请参考中国货币网 http://www.chinamoney.com.cn/，债券的票面利 率是债券发行时的利率，并不代表理财配置债券资产时的实际利率。 一、本期产品发行基本情况分析 本期产品为我行 2014 年“珠联璧合（1403 期 3）”理财产品， 包含 35 天、63 天、91 天、182 天、364 天、546 天、98 天共 7 个期限，发行量为 230036 万。 二、匹配资产分析 本期理财产品所匹配的债券资产为资质好、流动性、偿付能力较 强的债券。所匹配的同业资产的交易对手方为我行长期合作的大型优 质金融机构，所有该类资产投资量均控制在该金融机构在我行的授信 范围之内。目前 35 天、63 天、91 天和 98 天产品已经顺利兑付。 南京银行股份有限公司