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兴业银行股份有限公司 2015年年度资本构成信息附表 提示：本附表数据系根据《中国银监会关于报送新资本充足率报表的通知》（银监发[2013]53号文）的 相关要求编制。 资本构成（截至2015年12月31日） 单位：百万元（人民币）、% 2015年12月31日 核心一级资本 1 实收资本 19,052.34 2 留存收益 211,991.01 2a 盈余公积 9,931.33 2b 一般风险准备 43,491.91 2c 未分配利润 158,567.77 3 累计其他综合收益和公开储备 56,377.37 3a 资本公积 56,377.37 3b 其他 过渡期内可计入核心一级资本数额（仅适用于非股份 4 公司，股份制公司的银行填0即可） 5 少数股东资本可计入部分 2,348.69 6 监管调整前的核心一级资本 289,769.40 核心一级资本：监管调整 7 审慎估值调整 8 商誉（扣除递延税负债） 531.95 其他无形资产（土地使用权除外）（扣除递延税负 9 201.63 债） 10 依赖未来盈利的由经营亏损引起的净递延税资产 对未按公允价值计量的项目进行现金流套期形成的储 11 备 12 贷款损失准备缺口 13 资产证券化销售利得 自身信用风险变化导致其负债公允价值变化带来的未 14 实现损益 集团口径 2014年12月31日 19,052.34 172,589.83 10,013.55 31,633.48 130,942.80 52,524.00 52,524.00 2,317.73 246,483.90 445.92 162.28 - 15 确定受益类的养老金资产净额（扣除递延税项负债） - - 16 直接或间接持有本银行的普通股 银行间或银行与其他金融机构间通过协议相互持有的 核心一级资本 对未并表金融机构小额少数资本投资中的核心一级资 本中应扣除金额 对未并表金融机构大额少数资本投资中的核心一级资 本中应扣除金额 抵押贷款服务权 其他依赖于银行未来盈利的净递延税资产中应扣除金 额 对未并表金融机构大额少数资本投资中的核心一级资 本和其他依赖于银行未来盈利的净递延税资产的未扣 除部分超过核心一级资本15%的应扣除金额 其中：应在对金融机构大额少数资本投资中扣除的 金额 其中：抵押贷款服务权应扣除的金额 其中：应在其他依赖于银行未来盈利的净递延税资 产中扣除的金额 - - - - - - - - 不适用 不适用 - - - - - - 不适用 不适用 - - - - 733.58 289,035.82 608.20 245,875.70 25,905.33 12,958.17 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26a 对有控制权但不并表的金融机构的核心一级资本投资 26b 有控制权但不并表的金融机构的核心一级资本缺口 26c 其他应在核心一级资本中扣除的项目合计 27 应从其他一级资本和二级资本中扣除的未扣缺口 28 核心一级资本监管调整总和 29 核心一级资本 其他一级资本： 30 其他一级资本工具及其溢价 单位：百万元（人民币）、% 31 其中：权益部分 25,905.33 32 其中：负债部分 33 过渡期后不可计入其他一级资本的工具 34 少数股东资本可计入部分 3.41 35 其中：过渡期后不可计入其他一级资本的部分 36 监管调整前的其他一级资本 25,908.74 其他一级资本：监管调整 37 直接或间接持有本银行其他一级资本 银行间或银行与其他金融机构间通过协议相互持有的 38 其他一级资本 对未并表金融机构小额少数资本投资中的其他一级资 39 本应扣除部分 对未并表金融机构大额少数资本投资中的其他一级资 40 本 集团口径 12,958.17 12,958.17 - 对有控制权但不并表的金融机构的其他一级资本投资 - - 41b 有控制权但不并表的金融机构的其他一级资本缺口 41c 其他应在其他一级资本中扣除的项目 42 应从二级资本中扣除的未扣缺口 43 其他一级资本监管调整总和 44 其他一级资本 45 一级资本（核心一级资本+其他一级资本） 二级资本： 46 二级资本工具及其溢价 47 过渡期后不可计入二级资本的部分 48 少数股东资本可计入部分 49 其中：过渡期结束后不可计入的部分 50 超额贷款损失准备可计入部分 51 监管调整前的二级资本 二级资本：监管调整 52 直接或间接持有本银行的二级资本 银行间或银行与其他金融机构间通过协议相互持有的 53 二级资本 对未并表金融机构小额少数资本投资中的二级资本应 54 扣除部分 55 对未并表金融机构大额少数资本投资中的二级资本 56a 对有控制权但不并表的金融机构的二级资本投资 56b 有控制权但不并表的金融机构的二级资本缺口 56c 其他应在二级资本中扣除的项目 57 二级资本监管调整总和 58 二级资本 59 总资本（一级资本+二级资本） 60 总风险加权资产 资本充足率和储备资本要求 61 核心一级资本充足率 62 一级资本充足率 63 资本充足率 64 机构特定的资本要求 65 其中：储备资本要求 66 其中：逆周期资本要求 67 其中：全球系统重要性银行附加资本 68 满足缓冲区的核心一级资本占风险加权资产的比例 国内最低监管资本要求 69 核心一级资本充足率 70 一级资本充足率 71 总资本充足率 门槛扣除项中未扣除部分 72 对未并表金融机构小额少数资本投资未扣除部分 73 对未并表金融机构大额少数资本投资未扣除部分 74 抵押贷款服务权（扣除递延税负债） 25,908.74 314,944.56 12,958.17 258,833.87 38,900.00 18,900.00 9.90 30,510.22 69,420.12 41,600.00 21,600.00 0.16 28,332.70 69,932.87 - - - - - - 860.01 860.01 68,560.11 383,504.66 3,427,649.23 69,932.87 328,766.73 2,911,125.44 8.43% 9.19% 11.19% 85,691.23 85,691.23 3.43% 0.08 0.09 0.11 72,778.14 72,778.14 0.06 5% 6% 8% 0.05 0.06 0.08 11,196.66 2,726.17 不适用 10,779.57 1,704.05 不适用 41a 单位：百万元（人民币）、% 其他依赖于银行未来盈利的净递延税资产（扣除递延 75 13,496.50 税负债） 可计入二级资本的超额贷款损失准备的限额 76 权重法下，实际计提的贷款损失准备金额 57,338.45 77 权重法下，可计入二级资本超额贷款损失准备的数额 集团口径 11,772.19 45,753.82 30,510.22 28,332.70 693.99 - 内部评级法下，实际计提的贷款损失准备金额 内部评级法下，可计入二级资本超额贷款损失准备的 79 数额 符合退出安排的资本工具 78 80 因过渡期安排造成的当期可计入核心一级资本的数额 81 因过渡期安排造成的不可计入核心一级资本的数额 - - 82 因过渡期安排造成的当期可计入其他一级资本的数额 - - 83 84 85 因过渡期安排造成的不可计入其他一级资本的数额 因过渡期安排造成的当期可计入二级资本的数额 因过渡期安排造成的不可计入二级资本的数额 2.27 18,900.00 8,101.46 21,600.00 5,400.00 备注1： 68.满足缓冲区的核心一级资本占风险加权资产的比例的计算口径为： （核心一级资本净额-风险加权资产*最低核心一级资本要求）/风险加权资产 有关科目展开说明表（截至2015年12月31日） 单位：百万元（人民币） 2014年12月31日 代码 445.92 445 92 a 492.36 b 330.08 c 876.94 d 监管并表口径下的资产负债表 商誉 无形资产 其中：土地使用权 递延税所得税负债 其中：与商誉相关的递延税项负债 其中：与其他无形资产（不含土地使用 权）相关的递延税负债 2015年12月31日 531 9455 531.9455 519.3731332 317.7426661 2634.876943 - 实收资本 其中：可计入核心一级资本的数额 其中：可计入其他一级资本的数额 资本公积 盈余公积 一般风险准备 未分配利润 已发行债务证券 其中：已发行可计入二级资本工具及其 溢价 44,957.66 19,052.34 25,905.33 56,377.37 9,931.33 43,491.91 158,567.77 120,838.93 32,010.50 19,052.34 12,958.17 52,524.00 10,013.55 31,633.48 130,942.80 86,956.31 f g h i j k 38,900.00 41,600.00 l - - e 第二步披露的所有项目与资本构成披露模板中的项目对应关系表（截至2015年12月31日） 单位：百万元（人民币） 1 2 3 3a 3b 3c 4 5 6 实收资本 未分配利润 累计其他综合收益和公开储备 资本公积 一般风险准备 盈余公积 过渡期内可计入核心一级资本数额（仅适用于非股份 公司，股份制公司的银行填0即可） 少数股东资本可计入部分 监管调整前的核心一级资本 2015年12月31日 19,052.34 158,567.77 109,800.60 56,377.37 43,491.91 9,931.33 - 2014年12月31日 19,052.34 130,942.80 94,171.03 52,524.00 31,633.48 10,013.55 代码 f h j i - 2,348.69 289,769.40 2,317.73 246,483.90 审慎估值调整 商誉（扣除相关税项负债） 其他无形资产（土地使用权除外）（扣除递延税负 债） 依赖未来盈利的由经营亏损引起的净递延税资产 对未按公允价值计量的项目进行现金流套期形成的储 备 贷款损失准备缺口 资产证券化销售利得 自身信用风险变化导致其负债公允价值变化带来的未 实现损益 531.95 445.92 a-d 201.63 162.28 b-c-e 15 16 7 8 9 10 - - - - - - - - 确定受益类的养老金资产净额（扣除递延税项负债） - - 直接或间接持有本银行的普通股 银行间或银行与其他金融机构间通过协议相互持有的 核心一级资本 对未并表金融机构小额少数资本投资中的核心一级资 本中应扣除金额 对未并表金融机构大额少数资本投资中的核心一级资 本中应扣除金额 其他依赖于银行未来盈利的净递延税资产中应扣除金 额 对未并表金融机构大额少数资本投资中的核心一级资 本和其他依赖于银行未来盈利的净递延税资产的未扣 除部分超过核心一级资本15%的应扣除金额 其中：应在对金融机构大额少数资本投资中扣除 的金额 其中：应在其他依赖于银行未来盈利的净递延税 资产中扣除的金额 - - - - - - - - - - - - - - - - 26a 对有控制权但不并表的金融机构的核心一级资本投资 - - 11 12 13 14 17 18 19 21 22 23 25 26b 26c 27 28 29 有控制权但不并表的金融机构的核心一级资本缺口 其他应在核心一级资本中扣除的项目合计 应从其他一级资本和二级资本中扣除的未扣缺口 核心一级资本监管调整总和 核心一级资本 733.58 289,035.82 608.20 245,875.70 30 31 32 33 34 35 36 其他一级资本工具及其溢价 其中：权益部分 其中：负债部分 过渡期后不可计入其他一级资本的工具 少数股东资本可计入部分 其中：过渡期后不可计入其他一级资本的部分 监管调整前的其他一级资本 25,905.33 25,905.33 3.41 25,908.74 12,958.17 12,958.17 12,958.17 g 单位：百万元（人民币） 直接或间接持有本银行其他一级资本 银行间或银行与其他金融机构间通过协议相互持有的 其他一级资本 对未并表金融机构小额少数资本投资中的其他一级资 本应扣除部分 对未并表金融机构大额少数资本投资中的其他一级资 本 - 2014年12月31日 - - - - - - - 41a 对有控制权但不并表的金融机构的其他一级资本投资 - - 2015年12月31日 37 38 39 40 41b 41c 42 43 44 45 有控制权但不并表的金融机构的其他一级资本缺口 其他应在其他一级资本中扣除的项目 应从二级资本中扣除的未扣缺口 其他一级资本监管调整总和 其他一级资本 一级资本（核心一级资本+其他一级资本） 25,908.74 314,944.56 12,958.17 258,833.87 46 47 48 49 50 51 二级资本工具及其溢价 过渡期后不可计入二级资本的部分 少数股东资本可计入部分 其中：过渡期结束后不可计入的部分 超额贷款损失准备可计入部分 监管调整前的二级资本 38,900.00 18,900.00 9.90 30,510.22 69,420.12 41,600.00 21,600.00 0.16 28,332.70 69,932.87 直接或间接持有本银行的二级资本 银行间或银行与其他金融机构间通过协议相互持有的 53 二级资本 对未并表金融机构小额少数资本投资中的二级资本应 54 扣除部分 55 对未并表金融机构大额少数资本投资中的二级资本 56a 对有控制权但不并表的金融机构的二级资本投资 56b 有控制权但不并表的金融机构的二级资本缺口 56c 其他应在二级资本中扣除的项目 57 二级资本监管调整总和 58 二级资本 59 总资本（一级资本+二级资本） 52 - - - - - - 860.01 860.01 68,560.11 383,504.66 69,932.87 328,766.73 代码 l 资本工具主要特征 发行机构 兴业银行 兴业银行 兴业银行 兴业银行 兴业银行 兴业银行 兴业银行 标识码 适用法律 《商业银行 《商业银行 《商业银行 《商业银行 《商业银行 《商业银行 《商业银行 资本管理办 资本管理办 资本管理办 资本管理办 资本管理办 资本管理办 资本管理办 法（试行） 法（试行） 法（试行） 法（试行） 法（试行） 法（试行） 法（试行） 监管处理 其中：适用《商业 银行资本管理办法 （试行）》过渡期规 则 二级资本 二级资本 二级资本 二级资本 二级资本 二级资本 二级资本 其中：适用《商业银 行资本管理办法（试 行）》过渡期结束后 规则 二级资本 二级资本 二级资本 二级资本 二级资本 二级资本 二级资本 工具类型 次级债 次级债 次级债 次级债 次级债 混合资本债 混合资本债 可计入监管资本的数 额（单位：百万） 20000 1403.5 5596.5 2100 7000 2100 700 工具面值（单位：百 万） 20000 2005 7995 3000 10000 3000 1000 初始发行日 2014/6/18 2009/9/11 2009/9/11 2010/3/30 2011/6/29 2006/9/29 2006/9/29 是否存在期限（存在 期限或永续） 存在期限 存在期限 存在期限 存在期限 存在期限 存在期限 存在期限 其中：原到期日 2024/6/18 2019/9/11 2024/9/11 2025/3/30 2026/6/29 2021/9/29 2021/9/29 发行人赎回（需经监 管审批） 是 是 是 是 是 是 否 其中：赎回日期及 额度（单位：百万） 2019-0618,20000 2014-0911，2005 2019-0911，7995 2020-0330，3000 2021-0629，10000 2016-0929，3000 2016-0929，1000 其中：固定或浮动 派息/分红 固定利率 固定利率 固定利率 固定利率 固定利率 固定利率 浮动利率 其中：票面利率 6.15% 4.30% 5.17% 4.80% 5.75% 4.94% 5.96% 无自由裁量 权 无自由裁量 权 无自由裁量 权 无自由裁量 权 无自由裁量 权 无自由裁量 权 分红或派息 其 中 ： 是 否 可 自 主 无自由裁量 权 取消分红或派息 其中：是否有赎回 激励机制 否 是 是 是 否 是 否 是否可转股 否 否 否 否 否 否 否 是否减记 是 否 否 否 否 否 否 列于其他负 债之后、先 于股权资本 列于其他负 债之后、先 于股权资本 列于其他负 债之后、先 于股权资本 列于其他负 债之后、先 于股权资本 列于其他负 债之后、先 于股权资本 列于其他负 债之后、先 于股权资本 列于其他负 债之后、先 于股权资本 否 是 是 是 是 是 是 赎回激励， 不含减记和 转股条款 赎回激励， 不含减记和 转股条款 赎回激励， 不含减记和 转股条款 不含减记和 转股条款 赎回激励， 不含减记和 转股条款 不含减记和 转股条款 清算时清偿顺序 是否含有暂时的不合 格特征 其中：说明该特征