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2016 年第三季度报告 （股票代码：601166） 兴业银行股份有限公司 2016 年第三季度报告 1、重要提示 1.1 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不 存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和 完整性负个别及连带责任。 1.2 公司第八届董事会第二十二次会议审议通过了 2016 年第三季度报告全文。 没有董事、监事、高级管理人员对季度报告内容的真实性、准确性、完整性无法 保证或存在异议。 1.3 本报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外， 为合并报表数据，货币单位以人民币列示。 1.4 公司 2016 年第三季度报告中的财务报表未经审计。 1.5 公司董事长高建平、行长陶以平、财务部门负责人李健保证季度报告中财 务报表的真实、准确、完整。 2、公司主要财务数据和股东变化 2.1 主要财务数据 2016 年 9 月 30 日 总资产 单位：人民币百万元 2015 年 本报告期末比上年 12 月 31 日 度期末增减(%) 5,816,904 5,298,880 9.78 归属于母公司股东的股东权益 343,981 313,648 9.67 归属于母公司普通股股东的所有者 权益 318,076 287,743 10.54 归属于母公司普通股股东的每股净 资产(元) 16.70 15.10 10.54 年初至报告期末 (1-9 月) 上年初至上年报 告期末(1-9 月) 比上年同期增减(%) 14,364 607,026 (97.63) 0.75 31.86 (97.63) 年初至报告期末 (1-9 月) 上年初至上年报 告期末(1-9 月) 比上年同期增减(%) 营业收入 118,658 112,354 5.61 归属于母公司股东的净利润 43,982 41,221 6.70 归属于母公司股东的扣除非经常性 损益的净利润 43,221 40,789 5.96 2.25 2.16 4.17 经营活动产生的现金流量净额 每股经营活动产生的现金流量净额 (元) 基本每股收益(元) 2 兴业银行股份有限公司 2016 年第三季度报告 稀释每股收益(元) 2.25 2.16 4.17 加权平均净资产收益率(%) 14.11 15.75 下降 1.64 个百分点 扣除非经常性损益后加权平均净资 产收益率(%) 13.86 15.59 下降 1.73 个百分点 本期金额 (7-9 月) 非经常性损益项目 年初至报告期末金额 (1-9 月) 非流动性资产处置损益 23 22 计入当期损益的政府补助 60 193 收回已核销资产 110 671 其他营业外收支净额 50 144 非经常性损益小计 243 1,030 对所得税影响 (62) (265) 合 计 181 765 归属于母公司股东的非经常性损益 179 761 归属于少数股东的非经常性损益 2 4 2.2 补充财务数据 项 单位：人民币百万元 2015 年 12 月 31 日 2014 年 12 月 31 日 目 2016 年 9 月 30 日 总负债 5,468,893 4,981,503 4,145,303 同业拆入 130,583 103,672 81,080 存款总额 2,514,084 2,483,923 2,267,780 其中：活期存款 1,066,713 1,063,243 948,425 定期存款 1,249,103 1,149,101 1,053,728 其他存款 198,268 271,579 265,627 1,964,223 1,779,408 1,593,148 其中：公司贷款 1,245,501 1,197,627 1,179,708 个人贷款 679,981 511,906 385,950 贴现 38,741 69,875 27,490 贷款损失准备 75,478 54,586 43,896 贷款总额 2.3 资本构成情况 单位：人民币百万元 项 目 资本总额 1．核心一级资本 3 2016 年 9 月 30 日 2015 年 12 月 31 日 452,002 385,098 319,422 289,769 兴业银行股份有限公司 2016 年第三季度报告 项 目 2016 年 9 月 30 日 2015 年 12 月 31 日 2．其他一级资本 25,916 25,909 3．二级资本 106,664 69,420 资本扣除项 1,349 1,594 资本净额 450,653 383,504 3,594,315 3,427,649 最低资本要求 287,545 274,212 储备资本和逆周期资本要求 89,858 85,691 － - 核心一级资本充足率(并表前)(%) 8.63 8.20 一级资本充足率(并表前)(%) 9.39 9.00 资本充足率(并表前)(%) 12.43 11.04 核心一级资本充足率(并表后)(%) 8.87 8.43 一级资本充足率(并表后)(%) 9.59 9.19 资本充足率(并表后)(%) 12.54 11.19 加权风险资产合计 附加资本要求 1、上表数据根据《中国银监会关于报送新资本充足率报表的通知》（银监发[2013]53 号文）的相关要求编制。 2、根据《商业银行资本管理办法（试行）》规定，商业银行最低资本要求为核心一级 资本充足率不得低于 5%、一级资本充足率不得低于 6%、资本充足率不得低于 8%。 2.4 贷款五级分类情况 2016 年 9 月 30 日 余额 占比(%) 单位：人民币百万元 2015 年 12 月 31 日 余额 占比(%) 正常类 1,870,601 95.23 1,711,649 96.19 关注类 60,029 3.06 41,776 2.35 次级类 15,128 0.77 11,331 0.64 可疑类 11,972 0.61 9,560 0.54 损失类 6,493 0.33 5,092 0.28 1,964,223 100 1,779,408 100 项 目 合计 截至报告期末，公司不良贷款余额 335.93 亿元，较期初增加 76.10 亿元， 不良贷款率 1.71%，较期初上升 0.25 个百分点。关注类贷款余额 600.29 亿元， 较期初增加 182.53 亿元，关注类贷款占比 3.06%，较期初上升 0.71 个百分点。 不良贷款及关注贷款增加的主要原因是：短期内宏观经济仍处于 L 型增长区间， 部分行业不景气问题还将延续；受“去库存” 、 “去产能”及“去僵尸企业”的供 给侧结构性改革以及民间借贷、担保链等因素的影响，个别地区、个别行业信用 4 兴业银行股份有限公司 2016 年第三季度报告 风险仍在暴露，出现偿债能力下降、资金紧张、资金链断裂等情况的企业有所增 加；同时，风险的化解、不良资产的清收处置等也都需要一定的时间。 2.5 报告期末的股东总数、前十名股东、前十名流通股东持股情况表 单位：股 股东总数（户） 218,666 前十名股东持股情况 质押或冻结情况 股份 数量 状态 期末持股 数量 比例(%) 持有有限售条 件股份数量 3,471,668,306 18.22 0 无 - 国家机关 948,000,000 4.98 0 无 - 国有法人 801,639,977 4.21 0 无 - 国有法人 梧桐树投资平台有限责任公司 671,012,396 3.52 0 无 - 国有法人 中国烟草总公司 613,537,500 3.22 0 无 - 国有法人 中国证券金融股份有限公司 605,762,386 3.18 0 无 - 国有法人 474,000,000 2.49 0 无 - 国有法人 福建烟草海晟投资管理有限公司 441,504,000 2.32 0 无 - 国有法人 天安财产保险股份有限公司－保赢 1 号 409,642,323 2.15 0 无 - 天安人寿保险股份有限公司－传统产品 396,132,551 2.08 0 无 - 股东名称 福建省财政厅 中国人民财产保险股份有限公司－传统－ 普通保险产品 中国人民人寿保险股份有限公司－分红－ 个险分红 中国人民人寿保险股份有限公司－万能－ 个险万能 股东性质 境内非国有 法人 境内非国有 法人 前十名无限售条件股东持股情况 股东名称 持有无限售条件流通股的数量 股份种类 3,471,668,306 人民币普通股 中国人民财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品 948,000,000 人民币普通股 中国人民人寿保险股份有限公司－分红－个险分红 801,639,977 人民币普通股 梧桐树投资平台有限责任公司 671,012,396 人民币普通股 中国烟草总公司 613,537,500 人民币普通股 中国证券金融股份有限公司 605,762,386 人民币普通股 中国人民人寿保险股份有限公司－万能－个险万能 474,000,000 人民币普通股 福建烟草海晟投资管理有限公司 441,504,000 人民币普通股 天安财产保险股份有限公司－保赢 1 号 409,642,323 人民币普通股 天安人寿保险股份有限公司－传统产品 396,132,551 人民币普通股 福建省财政厅 5 兴业银行股份有限公司 2016 年第三季度报告 注：中国人民财产保险股份有限公司、中国人民人寿保险股份有限公司均为中国人民 保险集团股份有限公司的子公司；福建烟草海晟投资管理有限公司为中国烟草总公司的下 属公司。 2.6 截止报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东持股情况表 单位:股 优先股股东总数（户） 30 前十名优先股股东持股情况 股东名称 期末持股 数量 比例(%) 所持股份 类别 质押或冻 结情况 中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红 44,114,000 16.97 优先股 无 其他 福建省财政厅 25,000,000 9.62 优先股 无 国家机关 中国平安财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品 21,254,000 8.17 优先股 无 其他 中国平安人寿保险股份有限公司－万能－个险万能 21,254,000 8.17 优先股 无 其他 交银施罗德基金 13,474,000 5.18 优先股 无 其他 广东粤财信托有限公司 12,198,000 4.69 优先股 无 其他 中国人寿保险股份有限公司－分红－个人分红 11,450,000 4.40 优先股 无 其他 中银国际证券有限责任公司 9,044,000 3.48 优先股 无 其他 博时基金 7,944,000 3.06 优先股 无 其他 中海信托股份有限公司 7,944,000 3.06 优先股 无 其他 股东性质 注：1、公司已发行优先股均为无限售条件优先股。上述股东同时持有兴业优 1、兴业 优 2 优先股的，按合并列示。 2、中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红、中国平安人寿保险股份有限公 司－万能－个险万能、中国平安财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品存在关联关 系。 3、报告期经营业绩与财务情况分析 公司各项业务平稳健康发展。截至报告期末，公司总资产 58,169.04 亿元， 较期初增长 9.78%。归属于母公司股东权益 3,439.81 亿元，较期初增长 9.67%。 客户存款余额 25,140.84 亿元，较期初增长 1.21%。客户贷款余额 19,642.23 亿 元，较期初增长 0.77%。 报告期内（1-9 月）实现归属于母公司股东的净利润 439.82 亿元，同比增 长 6.70%；总资产收益率和加权净资产收益率分别达到 0.80%和 14.11%。生息资 产日均规模平稳增长，受资产重定价和“营改增”计税方式变更影响，净息差同 比下降 37 个 BP，利息净收入同比减少 3.93%；手续费及佣金收入保持平稳增长， 同比增长 11.68%；费用成本控制合理，成本收入比 20.49%，同比下降 0.18 个百 6 兴业银行股份有限公司 2016 年第三季度报告 分点；各类拨备计提充足，资产减值损失同比增长 30.47%，拨备覆盖率 224.68%， 拨贷比 3.84%。 4、重要事项 4.1 公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因 4.1.1 公司本报告期变动较大的资产负债表主要项目及变动原因如下： 单位：人民币百万元 项目 报告期末 余额 较上年度期末增 减(%) 主要原因 存放同业及其他金 融机构款项 77,547 83.12 贵金属 19,505 (53.57) 贵金属现货头寸减少 以公允价值计量且 其变动计入当期损 益的金融资产 410,895 219.30 交易性公司债及基金投资增加 买入返售金融资产 133,751 (40.80) 买入返售票据、信托及其他受益权减少 向中央银行借款 137,000 102.36 中央银行借款增加 卖出回购金融资产 款 152,015 216.59 卖出回购债券增加 应付债券 840,980 102.73 发行同业存单、二级资本债和绿色金融 债 调整资产配置，存放同业余额增加 4.1.2 公司本报告期变动较大的利润表和现金流量表主要项目及变动原因如下： 单位：人民币百万元 项目 投资收益 公允价值变动净收 益 年初至本报 告期末金额 10,259 较上年同期 增减(%) 387.83 (3,108) (440.79) 746 上年同期为负 营业税金及附加 5,292 (43.87) 资产减值损失 35,979 30.47 其他综合收益 (896) (173.74) 汇兑损益 主要原因 7 此三个报表项目存在高度关联，合并后整体 损益 78.97 亿元,同比增加 72.56 亿元。主 要是债券买卖和基金投资已实现收益增加 银行业实施“营改增” ，营业税减少 加大拨备计提力度，贷款及各类投资减值损 失增加 报告期内可供出售公允价值变动形成的利 得减少 兴业银行股份有限公司 2016 年第三季度报告 年初至本报 告期末金额 项目 经营活动产生的现 金流量净额 较上年同期 增减(%) 14,364 (97.63) 主要原因 把握市场机会，优化资产负债结构,各项业 务稳步发展 4.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明 拟非公开发行 A 股股票：经第八届董事会第二十次会议和 2016 年第一次临 时股东大会审议，公司拟向福建省财政厅、中国烟草总公司、中国烟草总公司福 建省公司、中国烟草总公司广东省公司、阳光控股有限公司和福建省投资开发集 团有限责任公司等 6 名特定投资者非公开发行 A 股股票不超过 1,721,854,000 股，每股发行价格为 15.10 元，募集资金总额不超过 25,999,995,400 元，扣除 相关发行费用后将全部用于补充公司核心一级资本。上述 6 名特定投资者均承诺 本次认购资金来源为自有资金，不存在直接或间接来源于兴业银行的情况。 福建省财政厅、中国烟草总公司、中国烟草总公司福建省公司和中国烟草总 公司广东省公司认购本次非公开发行的股份，自发行结束之日起 60 个月内不得 转让，相关监管机关对到期转让股份及受让方的股东资格另有要求的，从其规定。 阳光控股有限公司和福建省投资开发集团有限责任公司认购本次非公开发行的 股份，自发行结束之日 36 个月不得转让，限售期结束后，将按中国证监会及上 海证券交易所的有关规定执行。 2016 年 10 月 24 日，公司收到中国银监会关于本次非公开发行 A 股股票方 案的批复。本次非公开发行方案尚待中国证监会核准后方可实施。 4.3 公司及持股 5%以上的股东承诺事项履行情况 1、2014-2016 年度现金分红承诺：公司 2013 年年度股东大会审议通过了《关 于中期股东回报规划（2014-2016 年）的议案》 （详见 2014 年 7 月 1 日股东大会 决议公告） ，计划在确保公司资本充足率满足监管要求的前提下，未来三年内每 一分红年度（2014-2016 年度）实现的盈利在依法弥补亏损、提取法定公积金和 一般准备、支付优先股股东股息后有可分配利润的，可向普通股股东分配现金股 利，且以现金方式分配的利润不少于当年度实现的可分配利润的 20%（含 20%）。 当公司采用现金或股票或二者相结合的方式分配股利时，现金分红方式在当年度 利润分配中的比例不低于 40%（含 40%） 。公司按期履行上述利润分配承诺。 2、2016-2018 年度现金分红承诺：公司 2016 年第一次临时股东大会审议通 过了《关于中期股东回报规划（2016-2018 年）的议案》（详见 2016 年 8 月 16 8 兴业银行股份有限公司 2016 年第三季度报告 日股东大会决议公告） ，计划未来三年内（2016-2018 年度），在符合监管部门利 润分配政策并确保公司资本充足率满足监管要求的前提下，每一年度实现的盈利 在依法弥补亏损、提取法定公积金和一般准备、支付优先股股东股息后有可分配 利润的，可向普通股股东分配现金股利，且以现金方式分配的利润不少于当年度 实现的可分配利润的 20%（含 20%）。在确保公司资本充足率满足监管要求的前提 下，当公司采用现金或股票或二者相结合的方式分配股利时，现金分红方式在当 年度利润分配中的比例不低于 40%。 公司及持股 5%以上的股东无其他在报告期内发生或持续到报告期内的承诺 事项。 4.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比 发生重大变动的警示及原因说明 不适用。 5、资产负债表、利润表、现金流量表（附后） 法定代表人：高建平 兴业银行股份有限公司 2016 年 10 月 27 日 9 兴业银行股份有限公司 银行及合并资产负债表 2016 年 9 月 30 日 单位：人民币百万元 本集团 9/30/2016 12/31/2015 (未经审计) 资产： 现金及存放中央银行款项 存放同业及其他金融机构款项 贵金属 拆出资金 以公允价值计量且其变动计入 当期损益的金融资产 衍生金融资产 买入返售金融资产 应收利息 发放贷款和垫款 可供出售金融资产 持有至到期投资 应收款项类投资 应收融资租赁款 长期股权投资 固定资产 在建工程 无形资产 商誉 递延所得税资产 其他资产 资产总计 419,173 77,547 19,505 50,289 417,911 42,347 42,010 56,336 本银行 9/30/2016 12/31/2015 (未经审计) 419,144 65,075 19,504 54,210 417,854 40,032 42,010 60,552 410,895 128,685 7,531 13,933 133,751 225,924 22,967 21,743 1,888,745 1,724,822 400,336 426,634 246,991 206,802 1,979,116 1,834,906 87,094 74,146 2,675 1,918 11,428 11,368 6,480 6,461 529 519 532 532 18,233 14,532 33,087 __________ 47,351 __________ 410,439 126,324 7,531 13,933 129,720 225,924 22,275 21,430 1,884,166 1,722,667 405,740 419,582 246,991 206,702 1,970,976 1,829,171 13,942 13,763 10,368 10,701 6,476 6,453 510 499 17,645 13,952 9,598 __________ 13,885 __________ 5,816,904 5,298,880 __________ __________ 5,694,310 5,185,434 __________ __________ (续) 1 兴业银行股份有限公司 银行及合并资产负债表 2016 年 9 月 30 日 单位：人民币百万元 本集团 9/30/2016 12/31/2015 (未经审计) 本银行 9/30/2016 12/31/2015 (未经审计) 137,000 1,600,966 130,583 137,000 1,602,636 47,785 负债： 向中央银行借款 同业及其他金融机构存放款项 拆入资金 以公允价值计量且其变动计入 当期损益的金融负债 衍生金融负债 卖出回购金融资产款 吸收存款 应付职工薪酬 应交税费 应付利息 应付债券 其他负债 329 1 8,722 10,563 152,015 48,016 2,514,084 2,483,923 11,320 11,262 13,148 10,802 35,753 36,443 840,980 414,834 23,993 __________ 28,574 __________ 8,721 10,563 148,074 48,016 2,514,504 2,483,923 10,396 10,484 12,682 10,070 34,959 35,796 833,837 409,853 9,150 __________ 13,990 __________ 负债合计 5,468,893 __________ 4,981,503 __________ 5,359,744 __________ 4,879,254 __________ 股东权益： 股本 其他权益工具 其中：优先股 资本公积 其他综合收益 盈余公积 一般风险准备 未分配利润 19,052 19,052 25,905 25,905 25,905 25,905 50,861 50,861 4,805 5,685 9,824 9,824 60,693 60,665 172,841 __________ 141,656 __________ 19,052 19,052 25,905 25,905 25,905 25,905 51,081 51,081 4,799 5,623 9,824 9,824 59,217 59,217 164,688 __________ 135,478 __________ 归属于母公司股东权益合计 少数股东权益 343,981 313,648 4,030 __________ 3,729 __________ 334,566 306,180 - ____________________ 股东权益合计 348,011 __________ 317,377 __________ 334,566 __________ 306,180 __________ 负债及股东权益总计 5,816,904 __________ 5,298,880 __________ 5,694,310 __________ 5,185,434 __________ 67,700 1,765,713 103,672 67,700 1,768,591 20,268 本财务报表由下列负责人签署： 高建平 董事长 法定代表人 陶以平 董事，行长 主管财务工作负责人 李健 财务机构负责人 2 兴业银行股份有限公司 合并利润表 2016 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间 单位：人民币百万元 2016 年 7 月 1 日至 2015 年 7 月 1 日至 2016 年 1 月 1 日至 2015 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间 9 月 30 日止期间 9 月 30 日止期间 9 月 30 日止期间 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 一、营业收入 37,788 ________ 40,096 ________ 118,658 ________ 112,354 ________ 25,669 55,890 (30,221) 32,888 67,809 (34,921) 84,547 176,666 (92,119) 88,008 191,503 (103,495) 手续费及佣金净收入 手续费及佣金收入 手续费及佣金支出 8,965 9,519 (554) 8,557 8,951 (394) 26,104 27,380 (1,276) 23,479 24,516 (1,037) 投资收益(损失) 其中：对联营企业的投资收益 公允价值变动损益 汇兑损益 其他业务收入 1,557 94 923 612 62 (919) 105 1,435 (1,881) 16 10,259 213 (3,108) 746 110 2,103 230 912 (2,374) 226 (20,329) ________ (23,421) ________ (65,586) ________ (60,230) ________ 营业税金及附加 业务及管理费 资产减值损失 其他业务成本 (407) (8,980) (10,824) (118) ________ (3,464) (8,131) (11,730) (96) ________ (5,292) (24,072) (35,979) (243) ________ (9,428) (22,846) (27,576) (380) ________ 三、营业利润 加：营业外收入 减：营业外支出 17,459 153 (20) ________ 16,675 149 (34) ________ 53,072 443 (84) ________ 52,124 329 (81) ________ 四、利润总额 减：所得税费用 17,592 (2,951) ________ 16,790 (3,262) ________ 53,431 (9,180) ________ 52,372 (10,860) ________ 五、净利润 14,641 ________ 13,528 ________ 44,251 ________ 41,512 ________ 14,541 100 13,477 51 43,982 269 41,221 291 六、每股收益： 基本每股收益(人民币元) 0.76 ________ 0.71 ________ 2.25 ________ 2.16 ________ 七、其他综合收益 1,057 ________ 881 ________ (896) ________ 1,215 ________ 1,049 924 (880) 1,233 (34) - (101) 87 1,083 8 924 (43) (779) (16) 1,146 (18) 15,698 ________ 14,409 ________ 43,355 ________ 42,727 ________ 15,590 108 ________ 14,401 ________8 43,102 253 ________ 42,454 273 ________ 利息净收入 利息收入 利息支出 二、营业支出 归属于母公司股东的净利润 少数股东损益 归属于母公司股东的其他综合收益 （1）以后会计期间不能重分类进损益的项目 补充退休福利计划精算利得 （2）以后会计期间在满足规定条件时将 重分类进损益的项目 可供出售金融资产公允价值变动产生 的利得 归属于少数股东的其他综合收益 八、综合收益总额 归属于母公司股东的综合收益总额 归属于少数股东的综合收益总额 3 兴业银行股份有限公司 银行利润表 2016 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间 单位：人民币百万元 2016 年 7 月 1 日至 2015 年 7 月 1 日至 2016 年 1 月 1 日至 2015 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间 9 月 30 日止期间 9 月 30 日止期间 9 月 30 日止期间 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 一、营业收入 35,813 ________ 38,666 ________ 113,574 ________ 108,124 ________ 24,193 53,532 (29,339) 32,208 66,240 (34,032) 81,214 170,721 (89,507) 86,200 187,209 (101,009) 手续费及佣金净收入 手续费及佣金收入 手续费及佣金支出 8,021 8,574 (553) 7,556 7,940 (384) 23,403 24,683 (1,280) 21,213 22,239 (1,026) 投资收益(损失) 其中：对联营企业的投资收益 公允价值变动损益 汇兑损益 其他业务收入 2,109 91 805 629 56 (716) 103 1,458 (1,854) 14 11,035 206 (2,962) 792 92 1,901 221 939 (2,349) 220 (19,441) ________ (22,638) ________ (63,373) ________ (58,307) ________ 营业税金及附加 业务及管理费 资产减值损失 其他业务成本 (389) (8,456) (10,479) (117) ________ (3,396) (7,763) (11,392) (87) ________ (5,044) (22,799) (35,288) (242) ________ (9,199) (21,891) (26,847) (370) ________ 三、营业利润 加：营业外收入 减：营业外支出 16,372 60 (18) ________ 16,028 62 (34) ________ 50,201 243 (81) ________ 49,817 167 (81) ________ 四、利润总额 减：所得税费用 16,414 (2,657) ________ 16,056 (3,086) ________ 50,363 (8,384) ________ 49,903 (10,189) ________ 五、净利润 13,757 ________ 12,970 ________ 41,979 ________ 39,714 ________ 六、其他综合收益 1,048 ________ 1,039 ________ (824) ________ 1,280 ________ (34) - (101) 87 1,082 1,039 (723) 1,193 14,805 ________ 14,009 ________ 41,155 ________ 40,994 ________ 利息净收入 利息收入 利息支出 二、营业支出 （1）以后会计期间不能重分类进损益的项目 补充退休福利计划精算利得(损失) （2）以后会计期间在满足规定条件时将 重分类进损益的项目 可供出售金融资产公允价值变动产生 的利得/(损失) 七、综合收益总额 4 兴业银行股份有限公司 银行及合并现金流量表 2016 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间 单位：人民币百万元 本集团 2016 年 1 月 1 日至 2015 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间 9 月 30 日止期间 (未经审计) (未经审计) 本银行 2016 年 1 月 1 日至 2015 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间 9 月 30 日止期间 (未经审计) (未经审计) 经营活动产生的现金流量： 客户存款和同业存放款项净增加额 存放中央银行款项和同业款项净减少额 拆入资金及卖出回购金融资产款净增加额 拆出资金及买入返售金融资产净减少额 向中央银行借款净增加额 收取利息、手续费及佣金的现金 收到其他与经营活动有关的现金 6,930 130,910 127,666 69,300 112,851 22,009 ________ 764,043 34,597 145,318 21,800 140,881 4,838 ________ 11,814 127,575 129,792 69,300 107,406 5,529 ________ 765,277 34,532 141,510 21,800 136,024 1,471 ________ 经营活动现金流入小计 469,666 ________ 1,111,477 ________ 451,416 ________ 1,100,614 ________ 客户存款和同业存放款项净减少额 客户贷款和垫款净增加额 融资租赁的净增加额 拆入资金及卖出回购金融资产款净减少额 支付利息、手续费及佣金的现金 支付给职工以及为职工支付的现金 支付的各项税费 支付其他与经营活动有关的现金 134,348 198,429 10,384 61,075 14,955 15,946 20,165 ________ 175,972 31,591 12,536 95,733 14,106 21,862 152,651 ________ 135,374 195,937 76,608 14,432 14,391 12,395 ________ 174,319 37,317 93,442 13,676 20,734 151,737 ________ 经营活动现金流出小计 455,302 ________ 504,451 ________ 449,137 ________ 491,225 ________ 经营活动产生的现金流量净额 14,364 ________ 607,026 ________ 2,279 ________ 609,389 ________ 3,441,254 85,372 1,641,712 74,763 3,317,680 85,729 1,448,346 74,249 191 ________- 65 785 ________ 220 ________- 65 ________- 投资活动现金流入小计 3,526,817 ________ 1,717,325 ________ 3,403,629 ________ 1,522,660 ________ 投资支付的现金 取得子公司及其他营业单位支付的现金净额 购置固定资产、无形资产和 其他长期资产支付的现金 支付其他与投资活动有关的现金 3,683,489 573 2,681,320 - 3,549,118 - 2,488,575 - 2,016 ________- 3,641 2,086 ________ 1,213 ________- 2,663 1,685 ________ 投资活动现金流出小计 3,686,078 ________ 2,687,047 ________ 3,550,331 ________ 2,492,923 ________ 投资活动产生的现金流量净额 (159,261) ________ (969,722) ________ (146,702) ________ (970,263) ________ 筹资活动产生的现金流量： 吸收投资收到的现金 其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金 发行债券收到的现金 48 48 867,495 ________ 12,967 20 421,810 ________ 865,579 ________ 12,947 419,818 ________ 筹资活动现金流入小计 867,543 ________ 434,777 ________ 865,579 ________ 432,765 ________ 偿还债务支付的现金 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 其中：子公司支付给少数股东的股利 459,490 27,014 ________- 236,683 18,284 81 ________ 441,616 27,773 ________- 235,970 18,183 ________- 筹资活动现金流出小计 486,504 ________ 254,967 ________ 469,389 ________ 254,153 ________ 筹资活动产生的现金流量净额 381,039 ________ 179,810 ________ 396,190 ________ 178,612 ________ 汇率变动对现金及现金等价物的影响 895 ________ 1,216 ________ 895 ________ 1,215 ________ 现金及现金等价物净增加额 237,037 ________ (181,670) ________ 252,662 ________ (181,047) ________ 加：期初现金及现金等价物余额 312,352 ________ 357,128 ________ 310,026 ________ 355,278 ________ 期末现金及现金等价物余额 549,389 ________ 175,458 ________ 562,688 ________ 174,231 ________ 投资活动产生的现金流量： 收回投资收到的现金 取得投资收益收到的现金 处置固定资产、无形资产和 其他长期资产收到的现金 取得子公司及其他营业单位收到的现金金额 5