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事中事后监管-案例 7：政府智能化监管服务模 式 （中国（广东）自由贸易试验区提供） 中国（广东）自由贸易试验区珠海横琴新区片区（简称 横琴片区）通过推出集合企业各类信息的商事主体电子证照 卡、制定出台市场违法经营行为提示清单等方式，着力探索 政府智能化监管服务模式，努力为企业提供信息化、便利化 的办事服务，帮助企业标明经营行为的“雷区”和“红线”，为 企业的经营活动提供清晰的事前指导，让企业方便、快捷、 高效、合法地开展经营活动。 一、主要做法 （一）推出商事主体电子证照卡，为企业提供便利化政务 服务。 按照深化商事登记制度改革的要求，由横琴片区管委会 牵头，区内工商、国税、地税、质监、商务、建设、人行、 海关、检验检疫等多部门参与，提出政府智能化监管与服务 的理念，并颁布实施横琴片区《商事主体电子证照卡管理试 行办法》，在全国率先推出“商事主体电子证照卡”（如图）。 商事主体电子证照卡，是以营业执照信息为基础，集合 企业其他登记、许可、备案、资质认证等证照基础信息的可 读写标准电子介质。商事主体电子证照卡业经国家密码管理 局认证，是可作为数字证书使用的“企业电子身份证”。商事 主体可持卡在横琴片区工商、税务、质监、海关、检验检疫 等部门办理审批、许可、备案等业务；相关签约银行等金融 机构通过审查电子证照卡，可快速审核企业身份，为企业办 理相关金融服务业务。截至 10 月 20 日，商事主体电子证照 卡已发放 330 多张。 与此同时，横琴片区还选取工行、建行、中行、农行、 横琴村镇银行、中信、浦发等 7 家银行的 23 个网点开展商 事登记银行导办服务，即授权银行网点设立营业执照自助办 理系统，由银行指导投资者上网办理营业执照，并同意银行 使用其在横琴的网点作为商事主体集中注册地址，进一步提 升注册便利化程度。 （二）制定市场违法经营行为提示清单，为企业提供清 晰的事前指导服务。 针对市场监管规则庞杂、市场监管压力巨大以及监管力 量相对薄弱等问题，由横琴新区工商局牵头，首创性地在工 商行政管理领域引入清单管理模式，于 2015 年 5 月 22 日发 布横琴新区市场违法经营行为（工商行政管理类）提示清单 （以下简称提示清单），为企业提供清晰的事前指导服务。 1．梳理涉及工商监管职能的违法经营行为的法律、法 规和规章。由横琴新区工商局组织专业团队，根据国家信息 中心法律法规数据库、广东省工商局业务系统数据库，全面 梳理出涉及工商监管职能的违法经营行为的法律、法规和规 章，并按国民经济 20 个门类 96 个类别及 15 个市场主体类 型分别进行筛选、梳理、核查，列出 1748 种违法经营行为。 2．开发提示清单查询软件。将 1748 种违法经营行为分 门别类建成数据库，设计“行业查询”、“关键字查询”、“横琴 企业所得税优惠目录查询”三种查询方式。针对查询结果数量 较多不易精准定位的问题，对查询结果按“违反注册登记规定”、 “违反不正当竞争规定”、“违反商标管理规定”、“违反产品质 量规定”、“违反广告管理规定”、“违反消费者权益保护规定” 和“违反其他法律规定”等 7 大类进行分类显示，并设定了在 结果中进行二次查询的功能，企业可根据自身类型选择查询 方式。 3．发布提示清单并及时更新维护。在通过专家评审和 听取企业意见后，正式发布提示清单。同时，横琴新区工商 局安排专人跟踪法律法规的修订，及时更新提示清单。 二、实践效果 通过实施商事主体证照卡和提示清单，建立政府智能化 监管服务模式，一方面为企业提供信息化、便利化、清晰化 的政务服务，另一方面整合政府各部门信息资源，为推动商 事登记制度改革和加强事中事后监管提供有力支撑。 （一）节约企业办事成本。 通过实施商事主体电子证照卡，至少可以为企业节省三 分之一的办事时间。比如，过去企业招投标，需至少一个星 期时间准备大量企业资质证明文件，办理“电子身份证”后， 企业免去了重复准备和提交资质文件的繁琐手续，审核单位 也节省了重复审核相关文件的时间。金融机构也可通过审查 企业电子证照卡，快速审核企业身份，为企业提供便捷的金 融服务。珠海大横琴科技发展有限公司总经理邓练兵说，“政 府推出电子证照卡后，企业办事更便利更高效。原来企业到 每个部门办事需要提供非常多的纸质资料，使用电子证照卡 后，不再需要携带大堆的纸质材料了，轻轻刷卡便完成身份 验证和材料审核。电子证照卡的办理也很方便，在办事大厅 可以办，在银行网点也可以办，真正实现了就近办理”。 （二）促进企业放心经营。 提示清单发布后，企业可根据自身类型将适用的法律条 文“一次查尽、精准显示、一表导出、长期受用”，足不出户、 不需成本即可获取一份“私人订制”法律清单，对照提示清单 明晰经营的“雷区”和“红线”，有力地促进了企业自觉依法经 营。珠海原妙医学科技有限公司相关负责人一语道出了企业 心声，“以前由于弄不清楚哪些经营行为是违法的，导致企业 在经营上也就放不开手脚，担心导致不必要的违法成本。有 了提示清单，就等于有了一位免费的、权威的‘法律顾问’， 足不出户、不需成本即可获取一份为所属行业订制的‘专属清 单’，可以吃下‘定心丸’，放胆投资、放心经营”。 （三）有利于加强事中事后监管。 通过实施商事主体电子证照卡和制定提示清单，有利于 整合各监管部门的信息资源，建立市场监管大数据平台；通 过清晰的经营行为“雷区”和“红线”引导企业守法经营，减轻 监管压力；同时，提示清单亮出了工商监管执法的权力家底， 划出工商监管执法的权力“边界”，使公众对工商部门的执法 依据和执法边界一目了然，有效推动工商执法的公开透明， 有效化解执法过程中不必要的猜疑和误解，密切政企、政群、 政民关系，有利于推动市场监管和谐发展。 三、下一步工作思路 （一）商事主体电子证照卡方面。 一是以互联网手段推动市场监管现代化、智能化。利用 电子证照卡系统数据开展监管信息共享、建设多部门移动执 法平台，建立协同执法监管等合作机制。二是引导在商务活 动中应用。在业务洽谈、协议签订、商务交易层面，商事主 体通过电子证照卡即可证明其身份、资质，并可通过电子证 照卡签订电子合同，可直接在交易平台上开办网店。三是引 导在金融业务中应用。协同各合作银行优化小微贷款审查流 程，以电子证照卡信息作为商事主体小微贷款资质审查的主 要依据，并逐步将证照卡与银行卡整合，赋予证照卡金融功 能，成为“商事主体版银行卡”。 （二）提示清单方面。 在提示清单“划禁区、亮红线、标地雷”的基础上，不断 深化提示清单，探索制定“立、改、废”建议清单。通过提示 清单的运行实践，提出对某些不符合现代市场经营和监管需 要的法律法规，提请立法机关或运用特区立法权进行调整。